第 38 回 【 危険 】 S & P 500 に 投資 すれば 絶対 に 儲かる と 信じて いる人 に 伝えたい 3 つ の こと 【 初心者 向け 】【 社会 ・ トレンド 】

[ 音楽 ] こんにちは や です それ で は 今日 も 元気 よく お金 の 勉強 して いきたい と 思います 今日の テーマ は これ で すね 危険 sp 500 に 頭 すれば 絶対 に 儲かる と 信じて いる 人 に 伝え たい 3 つ の こと 初心 者 向け って いう ね こういう テーマ で 話 を して いきたい と おもいます 僕 の 簡単な プロフィール です こんな 感じ に なって ます んで ね 興味 の ある 方 は また 見て 頂ければ と 思い ます 今日 の 話題 です ね 最近 insp500連動 ファンド の 人気 が 高まって いる そうです この な ショック の 後 米国 順調に 株価 を 回復 させて い ます し 中田 敦彦 の youtube 大学 さん が ね 米国 株 投資 を お 勧め して いた こと も あって ますます 注目 が 集まって いる おかげ さま で 大 反響 を いただいている この お金 の 大学 で すね 発売 から 2 週間 で 14万3000 部 突破 した 他 の 大学 でも この チャンネル でも お すすめ ファンド と して sp 500 連動 ファンド を 紹介 してる ん です ね こう やって 上部 が 広まって いく と sp 500 に 投資 して いれば 絶対 に 儲かる ん だっ て こういう 誤解 も 広まり がちな んです ね でも ちょっと 勉強 して みる と 投資 に 必ず は ない んだ って いう ね 当たり前の こと と して わかる んです けど いろんな 人 が お勧め してる から 大丈夫 と 思い込んで しまう 初心者 さん も いらっしゃる かな と いう こと で いろんな コメント 見て いる と そういうふうに 感じる こと も ありました ので この 動画 で は sp 500 の 資格 って こと で 次の 三 点 開設 し たい んです ね マイナス に なる 年 も ある ぞ と それ から 国際 分散 投資 に 勝ち 続ける と は 限らない んだ よ それ が 為替 リスク は 小さく ない この 3 つ です ね 初心者 向け の 内容 なんですけど 米国 株 に 投資 して いる 人 に とって は 将来 パニック を 起こさ ない ため の 良い 薬 に なる と 思い ます んで 是非 最後 まで 見て いただければ と 思い ます って こと で 解説 いきましょう 一つ 目 sp 500 の 資格 1 枚 なぁ 水 の アウト し も ある んだ よ と 毎年 +と は 限らない つまり マイナス に なる 年 も ある んだ よ って いう そういう こと です sp500って いう と 投資 の 神様 大 レバー へ と が こういった こと が 有名です ね 自分 の 死後 は 資産 の 90% sp 500 練度 の インデックスファンド に 残り 10% は 短期 国債 に 入って ね 非常に 有名な 言葉 です 日本 株 の リターン が 書く 30 年 で 年利 1.5% なのに 対して sp500の リターン は 過去 30 年 で 年 で 9.5% 投資 の 神様 も お勧め している し 過去 の 実績 も バッチリ と いう こと で やっぱり sp 500 に どう すれば 儲かり そう って ね に 見える んです けど ちょっと 落ち着け ましょう と sp 500 に 通せれば 必ず 毎年 + 成績 に なる わ では ない んです ね この 図 を 見て ください これ です ね この 図 これ は 過去 10095 年 に わたって 米国 株 の 年次 リターン を 並べて みた もの なんです ね ピラミッド 状 に なって いる こと が 分かり ます よ ね この 過去 195 年 の うち -40%から 50%に なった 年 は 1 回 -30 パーカ 40 パー の 間 に 収まった の は 2 回 マイナス 20% から 30% に 収まった の が 6 回 マイナス 10% から 20% に 収まった の が 17 回 0パー から -10ぱが 31 回 という こと で 195 年 の うち 57 年 約 30% これ だけ 年次 リターン が マイナス の 年 が ある んだ よ と いう こと です 10 年間 投資 したら 3 年 くらい は マイナス リターン を 経験する これ くらい の 確率 で すね sp 500 に 投資 すれば 必ず 増える って これ は 間違い です 短期 的に は 当然 2- も あり得る と 長期 で 見れば 報われる 可能性 が 高い んです けど それ も 過去 の データ に 過ぎ ない んです ね 未来 の こと は わから ない マイナスイ なる 可能性 も ある この 2 つ は ね やっぱり しっかり と 認識 して おいて ほしい な と 思います で 次 して sp 500 の 四角 その 2国際 分散 投資 に 勝ち 続ける とは 限らない んだ よ 国際 分散 投資 って の は アメリカ だけ じゃ なくて アメリカ ヨーロッパ アフリカ アジア など 世界中 に 投資 する こと です ね 米国 株 が 国際 分散 投資 に 勝ち 続ける と は 限らない で すね 資産 運用 の 世界 で は 米国 集中 投資 家 それとも 国際 分散 投資 家 これ ら が よく 話題 に なる んです ね やっぱり アメリカ へ って 十分で アメリカ へ 再 投資 して け ば いい ぞ と かね もしくは って 世界 全体 に どう しよう よ と かね で 言った って ほとんど アメリカ じゃ ない か とか そういう 話題 に よく なってる んです よ アメリカ 人 は こういう 視点 で 投資 を して いる そうです アメリカ か それ 以外 かって ね youahostローランド さん の オレカ 俺 以外 か みたいな もの です ね かっこいい いい みたいな 世界 最強 の 経済 大国 で 機軸 通貨 ドル を も the america を 中心 に 考えて 必要 が あれば アメリカ 以外 を トッピング する それ が アメリカ 人 の 考える 国際 分散 投資 いって わけです ね ここ 数 年 アメリカ の 一人 勝ち が 続いてる んで 国際 分散 投資 派 は 若干 で 最近 肩身 が 狭い です ね 米国 株 に 集中 投資 して いる 人 たち に ね 何 デリーター の ある い 日本 と か ヨーロッパ と か 新興国 なんか に 投資 してる の って くれて なんで その 世界 に 分散 して 投資 する の は アメリカ だけ で 充分じゃ ない みたいな 後期 カレー と 結構 辛い わけな ん です ね でも その 理由 は 明確な んです よ アメリカ が 勝ち 続ける 保証 は ない から です ね こちら の 図 を ご覧ください これ で すね 1974 年 から 2018 年 を 対象 として 米国 株 と 米国 以外 の 国 最下部 どっち が 勝って いた か が 分かる グラフ に なって いる んです ね この 図 です ね この グラフ を 見る と 分かる 通り 米国 株 が かかっている 期間 と 米国 株 が 負けている 期間 って いう の は ある 程度 の 期間 を 持って 循環している んです ね こんな 感じ で 飼っている 期間 も あれば 負けて いる 期間 も ある って こと で こんな 感じ で 循環 して いる んです 決して 米国 株 が ずーっと 勝ち 続けて いる わけで は ない んです ね ちなみに この グラフ の 米国 分 この 指数 な んです けど msc や usa インデックス って 言って sp ゴヌク と は 違う 指数 な んです けど 非常に て に 通ってる んで ね もう 十分 参考 に なり ます と まあ 似た ような もん だ と 思って もらえたら いい か な と 思い ます この グラフ の 通り 2010 年 頃 から 今日 に 至る まで たまたま アメリカ が 勝ち 続けて いる んです けど 今後 どこ まで 勝ち 続ける か という の は これ は 誰 に も わから ない んです ね 国際 分散 投資 の ターン が 来た 時 に 笑って アメリカ の 米国 ファンド を 保有 し 続け られ ます か もし そう じゃ ない んだったら ポートフォリオ の バランス を 見直した 方が いい かも しれ ませ ん そういう こと です ね これ が 2 つ 目 です sp500の 四角 さん 為替 リスク は 小さく ない んです ね sp500って いう 指数 の 資格 じゃ なくて sp500連動 ファンド の 資格 です それ は 何か と いう と 為替 リスク は 小さく ない って こと な んです よ これ は ドル で は なくて 選んで 生活 して いる 日本 人 に とって は もう 避け たくて も 避けられ ない リスク なんで すね 国際 分散 投資 とか 海外 の 資産 を 持とう と 思う と どうしても ね 塩 以外 の シーサー もともと これ は 避け られ ない リスク な んです こちら の グラフ を ご 覧 ください これ です ね a 青 線 が sp 500 指数 の 粋な ん です ね 合わせ 緑色 な 線 が 為替 調整 後 の sp 500 指数 の 粋な んです ね まったく 重なって ない こと が わかり ます よ ね これ えんか 換算 した 場合 年 sp 500 の 指数 な ん です よ ここ で どういう こと か と いう と もし 1 ドル 100 円 の 時 に sp 500 連動 の ファンド を 買って 為替 レート が 1 ドル 80 円 に なっちゃった と そう なる と sp 500 の 値動き は 何も まだ 値動き 1 て ない 値段 は 変わって ない と して も この 為替 レート 100 円 の 時 に 買った もの が 1 ドル 80 円 になっちゃ ったら sp 5 多く の 値 動き と は 関係 の ない ところ で いきなり -20% の ダメージ を 行う こと に なっ ちゃ うん です ね sp500連動 な ファンド を 買う って こと は ドル ベース で 積み立てる って こと に なる んで ね よく ある 勘違い な んです けど 例えば 楽天 vti と かね sp500練度 の 投信 琢磨 海外 の 音 指数 に 連動 する 投信 たく なったら すべて そう な ん です けど 例えば 楽天 vti と か は 円 で 買える んです けど あ でも 最後 ドル に 両替 して ドル 立て て 飼わ れて る んです ね ウルト また 売る とき に 自動 で 園 に 戻して くれてる だけ なんです よ つまり 円 で 買って る んだ けど 実施 5 ドル建て の 資産 と 同じ なんです 何 を 最後 買って いる か と いう こと で ね だから 為替 の 影響 を 受ける んです ね ここ は 勘違い し ない ように して おいて ほしい な と 思い ます ただ で さえ 株式 は 値 動き が 激しい のに そこに 為替 変動 が 変わる と かなり 大きな 金額 が 動く んです ね 過去 10 年 でも その レンジ は 80 円 から 120 円 の 間 ぐらーって 現在 の 為替 は 107 円 ぐらい なんで 1 ドル 80 円 の 時 に sp 500 の ファンド を 買った 人 って いう の は 為替 だけ で +33.8% 1 ドル 120 円 の 時 に st 500 の ファンド を 買った 人 は 為替 だけ で マイナス 10.8% もし する に は 非常に 大き すぎます よね 四角い 家 で マイナス い なる 年 も ある と 言い ました よ ね 暴落 って いる 数字 は 過去 195 年 で 9 回 40 パー から 50 パー が 1 回 マイナス です ね マイナー 30 パー から -40% が 2 回 -20%から マイナス 30% が 6 回 この 時 に もし 円高 に なった と したら これ は 文字通り 資産 の 半分 が 降っ 不 こと に なって しまう と いう こと です ね 20 年 に 1 度 は 暴落 行う 可能性 が ある んです よ 長期 投資 を 前提 に する と これ 過去 に も ずーっと 言い続けて いる んです けど 暴落 は 絶対 に 避け られ ない んです もう これ だけ は 逃げ よう が ない 月曜日 の 出社 みたいな もん です ね どうしても 逃げ たくて も 逃げられない という ね sp500って いう 指数 自体 が 優秀 で も 皆さん が 日本 に 住む 以上 為替 リスク って いう の は もれなく ついてくる んです ね でも 4 sp 500 連動 の ファンド に 投資 して いる のに あれっ 思った ような 利益 出て ない な そう 感じたら 為替 の 影響 も ある かも しれません 暴落 時 の 対処 の 仕方 って いう の は 下記 の 動画 で ね 参考 に して ほしい な と 思い ます 過去 に も 話し して ます んで ね インデックス 積立 投資 で 米国 株 が 暴落 した 時 は どう すれば いい の かって この 動画 と 暴落 相場 で 思い出して 欲しい つつ の データ と この 2 つ の 動画 ぜひ 参考 に なる と 思い ます んで 見て ほしい かな と 思い ます って いう こと で まとめ に 行き ましょう sp500は 他の あらゆる 投資 に 勝てる 絶対 な 選択肢 って いう わけで は ない んだ よ と いう わけで 最近 sp 500 最強 これ が 負ける なんて あり え ない se 502 投資 して おけば 絶対 儲かる んだ こういった コメント を 目 に する よう に なって きました ので 基本 の キホン 大事な ところ を 改めて ね 紹介 して おき ました 資格 の 一 つ 目 は マイナス に なる 年 も ある と いう こと です 過去 195 年 の うち 57 ね つまり 約 30% これ だけ 年次 リターン が マイナス の 投資 が ある んです ね 毎年 必ず プラス に なる わけで は ありませ ん とか 長期的に 摘み立てて 言ったら プラスに なる 可能性 が 非常に 高い て そういう こと です ね 近く の 2 つ 目 は 国際 分散 投資 に 勝ち 続ける と は 限らない って こと です 勝ち負け は 必ず 循環 し ます 5 国際 分散 投資 の ターン が 来て も おかしく ない んです ね sp500は 他の あらゆる 投資 に 勝てる 絶対の 選択肢 と いう わけで は ありませ ん 資格 の 3 つ 目 は 日本 に 住む 以上 sp 500 人 と する ともれなく 為替 リスク が 付いて くる と いう こと です sp500の 指数 の グラフビター が そのまま 皆さん の もの に なる わけで は ありませ ん 皆さん の 利益 は 為替 調整 後 の もの に なり ます ので この 10 年 だけ 見て も 為替 レンジ は 80 円 から 120 円 と それなりに 動き が あった んです ね 関西 だけ で プラス マイナス 20% の 変だ 珍しく ない です 為替 リスク は 小さく ない んだ と いう この こと だけ は ね しっかり 覚えて おいて 欲しい と 思い ます 以上 sp 500 連動 ファンド の 投資 の 刺客 として マイナスに なる 年 も ある 国際 分散 投資 に 勝ち 続ける と は 限らない 為替 リスク が 付いてくる これ ら に ついて 解説 し ました そんな ほど 当たり前じゃ ない か って いう 人 は 良かった です この 動画 を 聞いて そんな こと は 誰 前 って まあ から 知って る よ ー って いう 人 は もう 本当に それ は 良かった です あ その 調子 で ね 資産 形成 して 欲しい と 思います 一方 で 今日 の 話 を 聞いて ちょっと 米国 株 に 寄り すぎて たかなって こう 感じた 人 は ポートフォリオ 見直して みて 欲しい と 思い ます 僕 自身 は 自分 の 投資 目的 リスク 許容 度 を 踏まえた 上 で 米国 株 へ の 投資 を メイン に 据えて しっかり と 資産 を 増やし ね 守って いき たい と おもい ます って こと で 以上 参考 に なれば 嬉しい です 動画 が いい なぁ と 思ったら 人 に 紹介 して もらえたり 家 に あ チャンネル 登録 して もらう と うれしい です それ が リベ 大 書籍 で ました お 金 の 大学 です ね 非常に 遅れて ます んで ぜひ 手 に 取って いただき たい と 思い ます それ から オンラインコミュニティ り ベイシティ も 運営 して ます お 金 に まつわる 5 つ の 力 を 育てる バー です ね この 中 で 学長 マガジン と いう こと を 毎朝 配信 初めて 見た んです もともと line at で 配信 して た ない よ うな んです けど 結構 人気 が ありました ので 学び とか 気づき が ある って 言って もらう こと も 増えて 来て ね 嬉しい 限り です こういった マガジンメルマガ みたいな もの です ね は い 新 して ます んで もし よかったら ね ぜひ 見て ほしい と 思い ます どんどん 面白く 価値 を 感じ られる 仕組み 作って いく 予定 です ので この 動画 の 概要 欄 から こんな オンライン コミュニティ に 興味 アナ と いう 方 は チェック して みて ほしい な と 思い ます 今日 が 人生 で 一 番 若い 日 です 投資 の 世界 で 何々 して おけば 安心な に なり さん が 言ってた から 間違い ない こういう 絶対 を 一 つ も ない んです ね じゃあ やっぱり 投資 の なんて 私 に は 難しい し 自分 に は でき ない の か って 思う 彼 と いる と 思う んです けど これ は そんな こと は ない です 必ず 皆様 できる ように なり ます んで ね 大事な の は 手法 じゃ なくて この 軸 と なる 考え 方 な んです ね で この 部分 を 繰り返し 繰り返し 何度 も 伝えて いきます ね 今日 は 注意 喚起 の 動画 で ちょっと 怖く なって しまった かも しれません けど ちゃんと 考え方 を 覚えて 行けば 大丈夫 なんで ね 一緒に 学んで いき ましょう これ から も しっかり 学んで 行動 して j の 御茶園 で いき ましょう ちょっと こだわりたい と 思います 今日 も ありがとう ございました ーーー いって らっしゃい [ 音楽 ]