第 192 回 【 楽天 完敗 か ？】「 SBI ・ V シリーズ 」 に 乗り換える べき か 解説 【 米国 株 インデックス 】【 株式 投資 編 】 (1)

[ 音楽 ] こんにちは や です それ だけ も 原曲 お金 の 勉強 して いきましょう もうけ の テーマ は これ です ね 楽天 乾杯 カー sb iv シリーズ に 乗り換える べき か 解説 こういう テーマ で 話 を して いきたい と おもいます 僕 の 簡単な プロフィール です こんな 感じ に なって ます んで ね 興味 ある 方 は また 見て 頂ければ と 思い ます 今日 の 話題 です ね 大切な お 知らせ です 日本 の sbi 証券 と 世界 最大 機 の 資産 運用 会社 ヴァンガード が コラボ した sdi ヴァンガードシリーズ が 生まれ変わり ます 6月 15日 名称 変更 sb iv シリーズ 6月 29日 新 ファンド 誕生 米国 の 全米 株式 と 高 配当 株 に 対応 した ファンド 日本 が 登場 こんな 感じ の ニュース が ありました が ー くちょう 俺 に は こんな ニュース 関係ない z 思って いる 人 は ぜひ 考え を 改めて ください 思いっきり 関係 が あります 2021 年 6 月 時点 で おかげ さま で 65万 部れて いる お 金 の 大学 この 書籍 で は おすすめ の ファンド として 楽天 全米 株式 インデックスファンド を 上げて い ました が 今 だったら sbiv全 米 株式 インデックスファンド を 紹介 する かも しれません 書籍 で 紹介 する レベル の 有料 ファンド に 強力な 対抗馬 が 出てきた と いう 事 です 今日 の 動画 を 観て もらえれば 学長 7月 から した 運用 を 始め たい んだ けど 何 買えば いい の か な と か 学長 楽天 ヴァンガード の ファンド から sb av シリーズ に 乗り換えた 方 が いい の こんなに も 解消 できます 目次 は この 通り sb iv シリーズ の 新 ファン の 日本 に ついて 解説 インデックスファンド 乗り換え 時 の 注意点 5 選 最後に は 僕 個人 の 見解 と で 乗り換える べき か に ついて も 言及 し ます それ で は 本題 に 入り ましょう sb iv シリーズ の 新 ファンド 日本 に ついて 解説 新 ファン の 日本 に ついて 解説 する 前 に 名称 変更 に ついて 簡単に 説明 して おきます この チャンネル で は s & p 500 に 連動 する オススメ インデックスファンド として sbi ヴァンガード s & p 500 インデックスファンド を 紹介 して きました 名前 が 長 すぎて いつも ここ で 撮影 辞め たく なっちゃ う んです けど がんばり ます これ の 名前 が s div s&p500人 が あり ます こんな 感じ です ね 視聴 者 さん から あり そうな 質問 に ついて 先に 回答 して おきます 質問 1 なんで 名前 が 変わった の これ に ついて の 回答 は ヴァンガード 者 が 日本 で の ビジネス から 撤退 した こと に 伴って ヴァンガード という 名称 商標 国 内 で 使う こと が 難しく なった から です ヴァンガード 社 は 世界 最大 級 の 資産 運用 会社 で アメリカ に 本社 が あり ます 資産 運用 の 世界 で は その 名 を 知ら ぬ 者 は い ない と いう レベル の 有名 企業 です 日本 支社 の 撤退 は 業界 で 大きな ニュース に なり ました 質問 に ヴァンガード って 撤退 して たん だ じゃあ 撤退 に 伴って 投資家 に デメリット は ない の これ について の 回答 は 主に 2 つ です 1 つ 目 日本 で ヴァンガード の ファンド 情報 を 取り にくく なる バンガードインベストメンツジャパン は 2021 年 2 月 28 日 で 廃業 web サイト ツイッター ニュースレター など が 見 れなく なり ました 二 つ 目 今後 ヴァンガード が 作る 新しい ファンド に 投資 でき ない 可能性 あり この 2 つ です ね 質問 3 今 もって いる ヴァンガード 関係 の ファンド は そのまま で いい の これ に 対する 回答 は そのまま で ok です 今 まで と 変わらず 購入 摘み 立て 方 いう 売却 が でき ます ファンド が 開催 に なる コスト が 高く なる と 投資家 に 不利に なる こと は ありませ ん 結論 として は ヴァンガード という 名前 を 使え なく なった から sb iv シリーズ に なった んだ な ヴァンガード 撤退 で 特に 投資家 に 不利に なる こと は ない んだ なって 考えて もらって いれ ば ok です もし 今後 ヴァンガード が 新しい 優秀な ファンド を つくって それ が 日本 で 買え ない 場合 どう すれば いい か は その とき に 考えて 紹介 し ます ので 安心 して ください さて sb iv シリーズ として リニューアル さ れて 新しい 2 つ の ファンド が 追加 さ れ る こと に なり ました 合計 で 3 本 に なった と いう こと です ね 一つ目 s div s &p500 インデックスファンド これ は 元々 は 多分 です 2つ め sdiv全米 株式 インデックスファンド こちら が 追加 さ れた 新しい ハード で すね 3 つ 目 sbi v 米国 高 配当 株 インデックスファンド こちら も 新しく 追加 された 分 です いずれ に して も 米国 系 の 株式 に 投資 する 最も 低 コスト な インデックスファンド と いう こと に なり ます 成長 性 の 高い 米国 に 最安 コスト で 投資 できる と いう こと な ので 投資 家 界隈 で 話題 に なら ない わけ が ない です ね 最安 の インデックスファンド って いう 言葉 に 対して は ぜひ 皆さん も こう なって 欲しい です 学長 最 安 の 気配 を 感じます って いう わけで 死んだ おり ついて 順番に 見ていきましょう まず 1 つ 目 sbi v 全米 株式 インデックスファンド こちら は 米国 企業 約 4000 社 の 株式 に まとめて どう する ファンド で 米国 株式 市場 の 小型 株 から 大型 株 まで 投資 可能 な 銘柄 の ほぼ 100% を カバー して い ます これ 1 本 で 米国 全体 に 投資 できる お手軽 ファンド です これ を 買う と 皆さん の 掌 の 上 に 米国 企業 すべて が 乗って くる 明治 です この ファンド は crsp us トータルマーケットインデックス って 言う 指数 に 連動 する 運用 成果 を 目指して い ます 復習 です が 日経 平均 や s & p 500 と いった 指数 に 連動 する 成績 を 目指す の が いい ね expand 指数 に 勝つ 成績 を 目指す の が アクティブ ファンド でした よね そして 10 年 20 年 と 長期 で 見る と インデックスファンド に 勝てる アクティブファンド は 圧倒 て 気 に 少ない です 大きな 要因 は コスト です 仮に 年 2% の コスト が 取られてしまう と 20 年 で 40% の 利益 が ぶっ飛んで しまい ます この 高 コスト に 見合う アクティブファンド は 数 少ない んです ね ちなみに すべて の アクティブファンド が ダメ って 言って いる わけで は ありませ ん 中 に は 高い コスト に 見合う 優秀な リターン を 出して いる もの も あります いい ファンド を 見つける の と その ファンド で 長期 的に 価値っ 受ける の が 難しい だけ です さて sb iv 全米 株式 インデックスファンド は 一体 どう やって crsp us トータルマーケットインデックス へ の 連動 を 目指して 激安 コスト を 実現 しよう と して いる の か 答え は vti へ の 投資 です vti と いう の は ヴァンガード が 作って いる ファンド です crspusトータルマーケットインデックス に ほぼ 連動 して いて 年間 の 経費 率 なんと たった の 0.03% しか あり ませ ん この 5 年間 の チャート は この 通り です こんな 感じ です ね この 青色 が 日経 平均 で すたった 5 年 で 2 倍 以上 に 成長 している こと が 分かり ます 年利 17.4% です ね これ だけ 低 コスト で 大きな リターン を ファンド です から プロ アマ 問わず 世界中 の 投資家 が 投資する の も 納得 です よね vtiって いう の が よく わかんない よっ 人 は アメリカ 企業 が 全部 詰め合わせ さ れた お弁当 パック みたいな もん だ と 思って ください sdiv全 米 株式 インデックスファンド は この vti へ の 投資 を 通じて 調停 酵素 で 米国 全体 の 投資 を 狙う と いう わけです 日本 の スーパー を 通じて アメリカ の お弁当 買う みたいな イメージ です かね ざっくり です けど 学長 ほん なら vti と やら は 直接 買えば いい じゃ ない か わざわざ 日本 通じて 彼 は なくて 実際 スーパー に 買い に 行く んだったら 手間暇 かかる けど 今 の 時代 ネット で ポチっと 直接 買える わけだ から 直接 アメリカ で 買えば いい じゃん と 思った 人 は etfと 投資信託 の 違い に ついて 学んで みて ください こちら の 過去 動画 を 参考 に どうぞ 初心者 向け 投資信託 と etf の 違い を 分かりやすく 解説 高 配当 株 月 は etf が お すすめ こちら の 動画 で ね vti は etf sbi v 全米 株式 インデックスファンド は 投資 信託 です 実は 同じ コンセプト の 投資信託 は すでに 楽天 証券 が 作って い ます それ が 楽天 全米 株式 インデックスファンド です ね 今回 発表 さ れた sbi の ファンド と コスト を 比べて みましょう 楽天 の 場合 は 信託 報酬 が ね 0.162% sbiの 場合 は 信託 報酬 が 年 0.0938% はい sbi の 足長 です ね 同じ もの に 投資 する なら コスト が 安い ほう が いい これ は 当たり前 の 話 です よね 金融 の 世界 で は 中身 本質 が 一緒 な のに 値段 が 違う と いう もの が よく あり ます 典型 例 は 生命 保険 料 で a社 で は 死亡 保障 1000万 円 の 保険 料 が 3,000 円 b社 で は 死亡 保障 1000万 円 の 保険 料 が 2500 円 みたいな 感じ です ね 同じ 保障 内容 なら 保険 料 が 安い ほう が いい に 決まってます よね 今回 の ファンド も 同じ 話 で 基本的に は 実態 が 同じ なら コスト が 安い ほう が いい って こと に なり ます 基本 的に は って いう の は 本当の コスト は 隠れ 子 ポスト まで 見 ない と わから ない から です この 点 は 後 述 し ます sbiv全米 株式 インデックスファンド の 投資 先 は 泣く 子 も 黙る 超 優良 ファンド vti 長期 的な 成長 が 期待 できる 米国 は 未だに 人口 が 増え 続ける 成長 国 しっかり 分散 が 効いて いる s & p 500 は 大型 株 だけ vtiなら 小型 株 も 投資 できる 超 低 コスト 投資信託 で 故障 整体 インデックス 投資 を する に は まさに 適任 と いえる でしょう と いう わけで s div 全米 株式 インデックスファンド は 今後 米国 株 に 投資 し たい と いう 人 は 真っ先 に 検討 す べき ファンド に なった すでに 楽天 全米 株式 インデックスファンド に 投資 して いる 人 は あれ 乗り換えた 方が いい の か なって 検討 すべき ファンド に なった と いう こと です ね 次に 新顔 の 2 人 目 に ついて 見て みましょう 新 ファンド を 二 つ 目 sbi v 米国 高 配当 株 インデックスファンド こちら は 米国 企業 約 400 社 の 高 配当 株 に まとめて 頭 する ファンド です sbi v 全米 株式 の 方 は 実質的に vti を 投資 対象 と して い ました が sbi v 米国 高 配当 株式 は 実質 的に vym を 通した しよう と して い ます vti と vym の 違い は ミックス 定食 が 野菜 定食 が み たい な 違い です メイン の おかず が 違う んです ね vym って いう の も ヴァンガード が 作っている ファンド です ftse 入り 美 田 の イール の インデックス に ほぼ 連動 して いて 平均 より 高い 利回り を 出して いる 高 配当 株 400 社 に 投資 して い ます 年間 の 経費 率 は 0.06% 激安 です この 5 年 の チャート は この 通り こんな 感じ です ね 青色 は s & p 500 です この 5 年 で 約 1.5 倍 に 成長 し ました 年利 10% 2.31% です s&p500に 大差 を つけられている 理由 は vymなど の 高 配当 株 ファンド に は が ーファ google と か アマゾン の ような ハイテク 株 が 含ま れない から です ね ここ 数 年 は 特に ハイテク 株 の 時代 だった ので 行 の ような 結果 に なって い ます ちなみに 僕 は 高 配当 株 と いう の は 投資 信託 で 買う べき もの では ない と 思って い ます