美股 赚钱 ：ETF是 什么 ？ETF有 什么 好处 ？适合 新手 买 的 股票 ETF有 哪些 ？怎么 开始 你 的 美股 投资 ？脚踏实地 ，学好 美股 投资 第一门 课 。从 ETF出发 ，你 也 能 慢慢 成为 投资 高手。
Hello大家 好
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我 是Sunny
这 期 节目 我们 的 主题 是ETF
ETF一直 是 投资界 的 热门话题
尤其 是 在 股市 整体 下滑 的 情况 下
ETF的 提及 率 是 越来越 高
那么 今天 我们 就 选择 四只ETF
用 9分钟 的 时间 来 搞清楚 为什么
ETF是 一个 男女老少 通吃 的
投资 工具
节目 开始 前 请 订阅 一下 我 的 频道
ETF是 英文
Exchange Traded
Funds的 缩写
它 的 中文 全称 是 交易所 交易 基金
通常 是 跟踪 某 一个 指数 的 一 篮子
股票 的 总和
所以 它 又 是 一种 特殊 的 指数 基金
那么 投资 ETF有 什么 优势 呢
首先 就是 风险 小 成本低
你 买入 一只ETF
就 相当于 一次 买入 了 非常 多 的
股票
这样 你 就 分散 了 风险
不必 担心 黑天鹅 事件
不怕 踩 中 地雷 股
ETF可以 像 普通 股票 一样 在
交易所 交易
你 买入 ETF的 体验 和 买卖 股票
是 一样 的
基金 经理 一般 不 主动 研究 股票
策略
而是 被动 的 按照 指数 成分股 无脑
的 买入
所以 我们 就 不用 付给 基金 公司
太多 的 钱
这么一来 ETF的 管理费用 就 比
普通 的 共同 基金 低 很多
还 没有 赚钱 之前 我们 要 学会 省钱
ETF的 另外 一个 优势 是 它
能够 有效 的 跟踪 指数
非常 的 透明
由于 套利 机制 的 存在
ETF的 价格 和 净值 拟合 得 很 好
两条线 几乎 是 重叠 的
所以 它 比 开放式 指数 基金 有 更好
的 跟踪
指数 效果 误差 很小
几乎 和 指数 的 走势 保持一致
对于 普通 的 投资者 来说
如果 你 看好 了 某个 行业 或者 是
某个 投资 品种
想要 快速 的 投资
又 不想 投入 太多 的 精力 去 研究
个股
那么 购买 相关 的 ETF基金 是
很 不错 的 选择
我们 是 不 需要 去 了解 ETF背后
的 复杂 的 运作 机制
而 可以 只是 把 它 当做 一只 大 的
股票 来 操作
对于 某些 散户 来说
购买 ETF能够 跟上 大 部队
避免 赚 了 指数 赔 了 钱 的 尴尬
说 了 这么 多 ETF的 好处
大家 都 心 痒痒 的
那么 下面 我们 就 来 深度 的 分析4
只ETF
这 4只 ETF风险 小
收益 高
历史 表现 优秀
管理费用 便宜
非常适合 新手 投资
同样 也 鼓励 成熟 的 投资者 通过
ETF长期 定 投
我们 先说 前面 两只 VOO和SPY
这 两只 ETF都 是 投资 于
500家 代表 美国 最大 公司 的 标
普 500指数 的 股票
我们 先说 VOO因为 它 的 管理费
最 便宜 才0.03%
而 同类 基金 的 平均 收费 是
0.93%1万元 的 投资 一年 的 管理
费 就 三块 钱
你 请 人 帮 你 管理 500支 股票
一年 才 花掉 一杯 咖啡 的 钱
这 就是 我 推荐 你 首选 VOO投资 的 主要
理由
VOO的 资金 总资产 是4963
亿美元
参与 到 这么 大 盘子 的 基金 当中
可以 说 是 一滴水 归入 大海
有 很多 的 资金 和 你 在 一起
大家 抱团 取暖
VOO和 标普 500的 股票
权重 高度一致
投资 占 比 最高 的 行业 包括
信息技术
卫生
保健
金融
消费 等
我 非常 喜欢 的 行业
这些 行业 的 股票 在 很长 的 时间
里面 都 是 慢牛 行情 的
VOO的 前 10大 重仓股 为 微软
苹果
亚马逊Alphabet
强生 等等
这些 股票 占 基金 资产 的27%
那么 持有 VOO有 多 大 的 年化
收益
历史 上 看 自 创立 以来 VOO的 年化 平均
回报率 为13.41%
过去 三年 的 平均 年 回报率 为
10.19%
有人 又 要说 了
一年 10%算 什么
一天 10%才 牛 呢
朋友 炒股 哪能 天天 10%一个月
翻倍 很 容易
5年 翻倍 很难
运气 好 一个月 翻倍 的 怎么 来 还
怎么 去
所以 个人 认为 新手 和 没有 时间 看
盘 的 投资者 买入 大盘 的 ETF是
最 没有 负担 的 玩法 了
VOO有 多 大 的 风险
历史 统计
VOO动态 回撤 图 表示 历史 上 最
大 的 周 回撤 是31.8%
那 也 是 今年 才 发生 的
除了 今年 的 系统性 风险
以前 年份 最大 回撤 是17.11%
回撤 是 什么 意思
比如 你 非常 倒霉
买 在 了 最高点
那么 你 最大 的 损失 就是31.8%
然后 就 慢慢 的 回本 了
我 想 你 不会 这么 倒霉
一买 就 买 在 珠穆朗玛峰
VOO也 按 季度 分红
最近 4个 季度 合计 每份 ETF分红
5.29美元
年 股息 率 是1.8%
分红 不是 持有 ETF的 主要 目的
年 股息 率1.8%
还 算是 比较稳定 的
因为 500个 公司 股息 此消彼长
就算 有 某个 公司 股息 突然 降为0
也 不 太 影响 VOO的 股息 派发
但 如果 你 喜欢 高 股息 高 分红 的
股票
可以 参考 我 的 频道 里面 被动 收入
有关 的 视频
好
我们 接着 来看 第二只 SPY这 只
是 老牌 的 标普 500ETF数据
表现 和 VOO类似
这 两个 ETF都 可以 享受 大盘
收益率
但是 管理费 是0.095%
比 VOO略贵 一些
但是 也 是 很 便宜 的
这 两只 ETF是 很 适合 基金 定 投
的
每个 月 强制 自己 储蓄 三五百 美元
买入 基金
长期 累积 的 财富 会 非常 可观
同时 由于 基金 定 投涨 了 赚 钞票
跌 了 赚 股票
你 可以 在 股市 中摊平 持股 成本
然后 在 未来 股票 涨 了 的 时候 你
会 赚 到 更 多
我们 推荐 的 第三只 ETF是QQQ
纳斯达克 指数 创新 高 了
过 了 1万点 是 没有 压力 位
涨 的 概率 大于 跌 的
所以 投资 纳斯达克 100正是
时候
纳斯达克 100是 不 包括 金融
在内 的 纳斯达克 前 100名 市值
的 公司
QQQ跟踪 纳斯达克 100指数 是
投资 一 篮子 科技股 的 好 选择
截止 2020年 5月底
QQQETF持仓 最大 的 个股 是
微软
苹果
亚马逊
Facebook等 头部 的 几个
个股 和 VOO、SPY基本上 是
一样
但 从 总 的 行业 分布 来说
QQQ是 典型 的 科技股ETF
IT行业 个股 占 总持仓 的47%
通讯 服务 占 了20.44%
QQQ的 管理费 是 千分之 二
虽然 比 VOO贵
但是 在 基金 里面 还 算是 便宜 的
那么 它 的 收益率 表现 有没有 比较
好 呢
按 资产 净值 计算
QQQ10年 年化 回报率 是
15.93%
每年 的 收益率 波动 比较 大
2019年 净值 表现 居然 上涨 了
39.12%
果然 一个 大 年 一个 小年
2020年 上半年 回撤 了 不少
从 动态 回撤 统计图表 上面 来看
历史 最大 回撤 是 2020年3
月份 的25.18%
我 觉得 持有 这 只 基金 按 最大 亏损
是 25%的话
感觉 还是 比较 放心 的
毕竟 自己 乱 买 股票 有时候 亏 起来
也 不止25%
QQQ也 有 分红
最近 4个 季度 合计 分红1.621
美元
对应 股价 是 239.69美元
股息 率 只有0.68%
科技股 由于 有 高成长性
所以 股息 也 是 比较 低
买 科技股 的 人 主要 是 博取 股价
上涨 的 收益
股息 少 一点
遮盖 不了 科技股 的 光芒
我们 推荐 的 第四 只 ETF是VTI
VTI的 投资 组合 里 有
3600多只 股票
它 是 跟踪 美国 全 市场 指数 的 大中
小企业 全 包揽 了
换句话说
你 要是 打算 100多美元 就 把
美国 所有 的 股票 都 买下来
你 就 买 VTI这个 基金 里面
3600多只 股票 的 平均 市盈率
为 20.9倍
好像 还 算 合理
同时 它 的 管理费 也 是 超 便宜 的
只有0.03%
相比 前面 推荐 的 三只ETF
VTI最大 的 特点 就是 极度 分散
覆盖面 非常 广
因为 投资 组合 里 个股 实在太 多 了
一家 公司 直接 破产 根本 不是 什么
事儿
但 如果 碰到 系统性 风险
比如 美国 经济 或者 是 世界 经济
大幅 下滑
美股 崩盘
VTI也 就 跟着 崩盘
VTI自 成立 以来 年 平均 回报率
是7.12%
最近 一年 的 回报率 是11.46%
可以 说 是 历史 上 最高 的
总体 来看 股票 持仓 越 分散 就 越
安全
收益率 也 就 越 低
这 只 基金 按 季度 分红
最近 4个 季度 分红 合计 是2.75
美元
折年 股息 率 是1.7%
投资 工具 就是 在 风险 收益 上 找
平衡
风险 低收益 高
当然 人人爱
但是 不 符合 经济学 规律
今天 介绍 的 是 给 新手 买 的ETF
不能 太 激进
如果 你 觉得 ETF不 过瘾
欢迎 你 订阅 阳光 财经
后面 有 更 过瘾 的 节目 等 着 你
Bye bye
