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Die SCHOCKIERENDE Wahrheit über deine Zukunft | Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki:

Sie wollen nicht dass das was wir wissen bekannt wird.

Zu aller erst, was ist finanzielle Bildung.

Es ist einen Job zu bekommen, hart arbeiten, Geld sparen und in ein diversifiziertes Portfolio

aus Aktienanleihen, Investmentfonds und ETFs.

Das ist es nicht.

Die Finanzindustrie besteht aus zwei Dingen: Schulden und Steuern.

Schulden und Steuern und das ist wo der Betrug begonnen hat. 1971 hat Nixon den Dollar vom

Gold-Standard gelöst und aus dem US-Dollar wurden Schulden und wir erzählen immer noch

der Jugend, dass sie zur Schule gehen sollen, um einen Job zu bekommen, dass sie hart, Geld

sparen und aus den Schulden rauskommen sollen.

Wer erzählt ihnen das zu tun?

Das ist die lächerlichste Sache die es gibt.

Warum würdest du es sparen und warum würdest du dafür arbeiten, wenn sie es schneller

drucken können als du dafür arbeiten kannst?

Und Nummer zwei ist, dass sie die Zinsen weiter fallen lassen.

Ich bin für die US-Marines in Vietnam geflogen und die militärische Ausbildung ist anders

als die akademische Ausbildung.

Uns wird es beigebracht Fehler zu machen.

Ich musste jeden Tag fliegen und wir mussten den Motor des Flugzeuges abstellen und abstürzen.

Wir haben immer den Absturz geübt.

Denn eines Tages ja oder nein, wirst du abstürzen.

Und du bist abgestürzt.

Ich bin drei Mal abgestürzt aber wenn ich das nicht geübt hätte, wäre ich jetzt tot.

Was passiert mit einer durchschnittlichen Person während eines Finanzcrashs?

Sie wissen nicht was zu tun ist.

Und genau jetzt, wie du weißt, bezogen auf die Mittelklasse auf der Welt, befinden wir

uns in einem Crash.

Die Kaufkraft des Yen, des Euro, der Rupiah, alles geht runter.

Die menschen arbeiten härter und härter und härter und die Zentralbanken auf der Welt

drucken mehr Geld.

Die Zinsen …Trump hat gerade der FED gesagt: „Erhöht nicht die Zinsen“

Nun das betrügt all die Sparer, richtig?

Und alle hört, dass es der Wirtschaft gut geht, der Aktienmarkt aufwärts geht aber

die Mittelklasse und die Armen haben eine harte Zeit.

Wenn uns jetzt jemand zuhört, der sich in der Mittelklassen-Falle befindet und sie hören,

dass es ihre Angst ist, die sie letztlich davon abhält.

Das ist schwer zu verdauen, Robert Kiyosaki.

Aber du gibst ihnen die Informationen darüber was sie tun können.

Wenn sie diese Angst überwinden können.

Nun ich spreche oft zu vielen Menschen da draußen.

Lehman lädt mich dazu nicht mehr ein aber sie sagen: Was du sagst ist riskant.

Was ich mache ist nicht riskant für mich, aber für dich.

Und wenn jemand sagt: was ist Risiko, dann musst du in den Spiegel schauen.

Verstehst du?

Für mich in Vietnam zu fliegen war riskant.

Aber je höher das Risiko desto mehr musst du lernen.

Wenn du also nicht lernst, wenn du nicht übst und all das, dann solltest du das tun, was

dir die Wall Street erzählt, das du tun sollst.

Kaufe ETFs und all das falsche Vermögenswerte weil das nur die Wall Street reich macht.

Schau dir einfach an wohin das Geld geht.

Folge dem Geld.

Es ist nicht, die arme Mittelklasse reich zu machen.

Alles was Wall Street in Amerika gemacht hat ist die Renten der Leute zu nehmen.

Die Renten ist der größte Geldtopf in den USA.

Und Bundesstaaten wie Kentucky, New Jersey, Illinois, Kalifornien, Hawaii gehen pleite

weil die Wall Street das komplette Geld der Renten genommen hat.

Die Lehrer wie mein Vater, die Feuerwehrleute, die Polizisten, sie haben jetzt keinen Ruhestand.

Daher ist es fake money, falsche Leute, die diese falschen Lehren verbreiten und falsche

Vermögenswert.

Denn sie gehören zum selben System.

Warum haben sie den Dollar vom Gold-Standard gelöst?

Und was bedeutet das und was wissen wir nicht?

Was das in 71 bedeutet war, dass sie so viel Geld drucken konnten wie sie wollten.

Als es der Wirtschaft der Vereinigten Staaten schlechter ging.

Das Handelsdefizit ist gestiegen, konnten sie drucken und drucken und drucken und drucken.

Die Menschen die heute verarscht werden ist die arme Mittelklasse, denn sie gehen für

Geld arbeiten.

Die Banker arbeiten nicht für Geld.

Sie haben Geld, das für sie arbeitet.

Sehr großer Unterschied in der Mentalität.

Selbst Ray Dalia von Bridgewater, einer der größten Hedge Fund Besitzer in den USA sagt,

dass die Lücke zwischen den Reichen und allen anderen zu groß ist.

Nun, du hättest das 1972 schon vorhersehen können.

Denn in dem Moment wo du Geld korrumpierst, die Sache für die jeder arbeitet, spart,

sich darauf verlässt.

Sie wurden verarscht.

Und unser Schulsystem Fake Money, Falsche Lehrer, falsche Vermögenswert ist Teil des

kompletten Systems.

Regierung, Bildung, Wall Street und in Paris gibt es jetzt die sogenannten Gelb-Jacken.

Die Demonstranten.

Was in America vor sich geht ist red Fred.

All die Lehrer ziehen rote T-Shirts an denn sie wurden alle verarscht, sie demonstrieren

weil ihre ganzen Pension durch die Wall Street nicht mehr vorhanden ist, Was haben sie getan?

Sie haben Hedge Fund Manager geholt, um die Pensionen zu managen.

Du nimmst mich auf den Arm.

Du holst einen Hedge Fund Manager um den größten Haufen Geld, namens die Pensionen der Lehrer,

Feuerwehrleute und Polizisten zu managen.

Die haben das ganze Geld rausgesaugt.

Und die Lehrer sagen dann: „was ist uns passiert?“

Und sie protestieren massenweise in den vereinigten Staaten aber du hörst nicht davon.

Sie reden über die Gelb-Jacken aber nicht über Red Fred.

Das ganze fällt nun auseinander und das bringt mich zur Frage zurück die ich immer Stelle.

Warum bringt uns unser Schulsystem nicht den Umgang mit Geld bei?

Weil die Wall Street das nicht will.

Als ich in der Flugschule war konnte mein Ausbilder fliegen weil ich mit ihm geflogen

bin aber in der Schule weißt du nicht, ob dein Ausbilder, dein Lehrer es drauf hat oder

nicht.

Als ich meinen MBA gemacht habe, ich war zu der Zeit noch bei den Marines, es ist 73,

Studenten haben mich angespuckt, angeschrien, die Universität von Hawaii.

Es war eine dumme Idee in meinem Uniform dorthin zu gehen.

Ich sitze in der MBA-Klasse und da war der Professor für Buchhaltung hat keine Ahnung

von Buchhaltung und ich frage ihn, ob er ein Buchhalter ist und er meinte, dass er einen

Master hat.

Das ist nicht die Frage.

Sind sie ein Buchhalter?

Ich habe einen Master in Accounting.

Und ich bin aufgestanden und habe sagte: Marines sind nicht die hellsten.

Sind sie ein Buchhalter?

Dieselbe Antwort.

Du bist fake.

Du weißt nicht worüber du sprichst.

Und seit diesem Tag wenn ich zuhöre was Leute Kindern über Buchhaltung beibringen, ist

das schlechte Buchhaltung.

Es ist verwirrend.

Vermögenswerte bringen Geld in deine Tasche und Verbindlichkeiten ziehen das Geld raus.

Sie zählen alles was einen Wert hat als Vermögenswert, sie zählen dein Auto als Vermögenswert,

dein Haus als Vermögenswert, wo es doch das Geld aus deiner Tasche zieht.

Dein Rentenplan, rate mal, ist eine Verbindlichkeit.

Der entzieht dir jeden Monat Geld aus deiner Tasche.

In welche Tasche geht es?

Wall Street und das ist warum diese Fonds, sie haben das als verwaltete Vermögenswerte

bezeichnet, davon werden sie bezahlt.

Du verdienst kein Geld aber sie machen ein Vermögen durch die Gebühren der verwalteten

Vermögenswerte.

Du verdienst kein geld aber sie nehmen sich die Gebühren jeden Tag heraus.

Um zu verstehen, ob es ein Vermögenswerte oder Verbindlichkeit ist braucht es ein Substantiv

und ein Verb.

Wenn den Geld aus deiner Tasche rausfließt, ist es eine Verbindlichkeit, wenn das Geld

in deine Tasche fließt, ist es ein Vermögenswert.

Ich verfüge über 7000 Mietobjekte.

Das sind Vermögenswerte. jeden Monat fließt geld rein.

Und wo viele Leute ein großes Haus auf dem Hügel haben und das Geld fließt raus und

sie werden pleite.

Was die armen nicht verstehen ist, dass die Nummer 1 Ausgabe für die meisten menschen

steuern sind.

Der Grund warum die reichen nicht für geld arbeiten ist, Steuern sind Ausgaben.

Es gibt drei Arten von Einkommen.

Verdient, Portfolio, Passiv.

Verdientes Geld ist, wenn ich einen Job habe, dann ist das verdientes Geld.

Wenn ich ein Arzt oder Programmieren bin, dann ist das verdientes Geld, weil ich dafür

Arbeite, Wenn ich sagen wir Apple für 10 Dollar kaufe und es für 20 Verkauf, dann

ist das Portfolio Einkommen, Kapitalgewinn, aber passives einkommen, das Cashflow ist

wird nicht besteuert.

Und das ist was alle Leute da draußen jetzt verlangen, die reichen zu besteuern.

Viel Glück dabei.

Die meisten, die sich beschweren wissen nicht, dass es drei Arten von Einkommen gibt und

die Reichen haben sowieso keine Jobs.

Sie haben Vermögenswerte.

So der Durchschnittstyp da draußen, du weißt, schick die Kinder zur Schule, sie lernen das

nicht.

Unser Schulsystem wird dir das niemals beibringen, dass es drei Arten von Einkommen gibt.

Die Steuergesetze kann jeder nutzen, wenn du die richtige finanzielle Bildung hast ohne

die finanzielle Bildung musst du Steuern zahlen.

McDonalds ist im Immobiliengewerbe.

Sie verkaufen Hamburger aber sie kaufen Immobilien sodass sie keine Steuern zahlen.

Du kennst Bezos, dessen Vermögen 16 Milliarden ist.

Wie viele Steuern zahlt er auf die 16 Milliarden?

Nichts.

Als ich 73 aus Vietnam zurück kam sagte mein Armer Vater, dass ich einen MBA machen solle,

mein reicher Vater lachte.

Du wirst als Angestellter enden.

Wer stellt Leute mit einem MBA ein?

Er war in dieser Sache pragmatisch.

Wenn du wirklich reich werden willst, dann schreibe dich in eine Klasse über Immobilien

ein.

Ich fragte warum?

Und er meinte sobald du verstehst, dass Immobilien auf Schulden basieren, dann wirst du lernen

wie du Schulden als Geld nutzen kannst.

Denn das ist was 71 passiert ist, als der US-Dollar zu Schulden wurde.

Sobald du lernst wie du Schulden als Geld nutzen kannst, kannst du niemals sagen, dass

du es dir nicht leisten kannst.

Nach dem Crash in 2008 gaben mir die Banken 300 Millionen dollar steuerfrei um eine Immobilie

zu kaufen, die die Idioten verloren haben.

Warum sage ich, dass sie idioten waren.

Die Preise waren so hoch: Warum kaufst du, wenn die wenn der Markt oben ist?

Weißt du nicht, dass es abstürzen wird?

Die Preise von Immobilien waren so hoch, dass alle nur gewartet haben.

Und als alles abgestützt ist waren all die Immobilien verfügbar und die FED braucht

Leute wie uns, die da reinspringen konnten.

Wall Street gab uns hunderte Millionen von Dollar um uns um all die Immobilien zu kümmern,

die diese Leute verloren hatten.

Es ist fair, denn jeder konnte es tun.

Wenn ich den Durchschnitt frage warum sie keine Schulden nutzen, das funktioniert nicht,

da ihre Kreditwürdigkeit so schlecht ist.

Und das ist was heute auf der Welt passiert.

Fake Money, Fake Teachers, Fake Assets als Vermögenswerte.

Die Schullehrer werden dir das niemals erzählen.

Sie wissen es nicht.

Mein armer Vater wusste das nie.

Er denkt, dass die reichen Betrüger sind.

Die reichen spielen mit anderen Karten.

Wir haben den Aktienmarkt, der sich auf einem Allzeithoch befindet, basierend auf Fake Money.

Immobilien … ich weiß nicht wie wie Leute es sich leisten können in New York zu leben,

ich habe mir eine Wohnung für 55 Millionen angeschaut, Immobilien im Silikon Valley - du

kannst es dir nicht leisten dort zu leben.

Und all die Unternehmen leihen sich Geld, damit die Wirtschaft läuft, Arbeitslosengesetze

und all das.

Sie sagen, es gibt keine Inflation.

Aber hast du die Lebensmittelpreise gesehen, die Mieten, Studienkredit und im Gesundheitsbereich?

Es ist eine Blase.

Was jetzt passieren wird ist, die Babyboomer, meine Generation wird anfangen sich zur Ruhe

zu setzen.

Und es ist kein Geld mehr da.

Die Sozialversicherung ist pleite.

Die Renten sind pleite.

Die Studenten sind pleite.

Wir haben alle durch Schulden beschissen.

Das ist keine Wirtschaft, es ist eine Blasenökonomie.

Aber das erzählen sie dir nicht in der Schule.

Warum drucken sie weiter Geld?

Weil sie etwas retten wollen?

Weil es eine Sucht ist.

Das ist wie Heroin.

Nach dem du das einmal genommen hast, dann sagst Okay, nächste Woche höre ich auf.

Und die Wirtschaft verschlechtert sich und sie machen das.

Trump gab uns einen Steuerschnitt in Amerika.

Das Becken wird größer und größer und größer.

Was 2008 passiert ist.

Sie haben das angehalten indem sie kein Geld mehr gedruckt haben.

Sie nennen es die große Rezession.

Aber sie haben nicht wirklich etwas gelöst.

Derivate sind von 700 Billionen auf 1.2 Billionen gestiegen.

Doppelt so hoch.

Und das erzählt noch nicht die gesamte Geschichte.

Als die Rezession der PHD Standard kam.

Das war Bernanke und dann Yellen und der PHD das ist nichts anderes als long term capital

LTCM, sie hatten Nobelpreisgewinner, Menschen wie meinen armen Vater, Akademiker.

Das ist was in Weltwirtschaft vor sich geht.

Die Babyboomer gehen in den Ruhestand.

Musst du ein Ökonom sein um zu sagen was passieren wird?

Wir führen seit 12 Jahren einen Krieg, die Ansprüche gehen durch die Decke, das Bruttoinlandsprodukt

in den USA ist 109%, 90% ist schon zu spät.

Jetzt müssen wir weiter drucken.

Und das wird als Blasenökonomie bezeichnet und das ist was passieren wird.

Die SCHOCKIERENDE Wahrheit über deine Zukunft | Robert Kiyosaki |chocante|||||| ta|szokująca|prawda|o|twojej|przyszłości|Robert|Kiyosaki the|shocking|truth|about|your|future|Robert|Kiyosaki La sorprendente verdad sobre tu futuro | Robert Kiyosaki La vérité CHOQUANTE sur ton avenir | Robert Kiyosaki La scioccante verità sul vostro futuro | Robert Kiyosaki A verdade chocante sobre o seu futuro | Robert Kiyosaki Шокирующая правда о вашем будущем | Роберт Кийосаки Den chockerande sanningen om din framtid | Robert Kiyosaki Geleceğiniz hakkındaki ŞOK edici gerçek | Robert Kiyosaki Шокуюча правда про ваше майбутнє | Роберт Кійосакі SZOKUJĄCA prawda o twojej przyszłości | Robert Kiyosaki The SHOCKING truth about your future | Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki: Robert|Kiyosaki Robert|Kiyosaki Robert Kiyosaki: Robert Kiyosaki:

Zu aller erst, was ist finanzielle Bildung. |||||educação financeira|educação financeira do|wszystkich|najpierw|co|jest|finansowa|edukacja to|all|first|what|is|financial|education Przede wszystkim, czym jest edukacja finansowa. First of all, what is financial education?

aus Aktienanleihen, Investmentfonds und ETFs. |títulos de ações||| z|obligacji akcyjnych|funduszy inwestycyjnych|i|ETF-ów of|stock bonds|investment funds|and|ETFs z akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i ETF-ów. of stocks, bonds, mutual funds, and ETFs.

Das ist es nicht. to|jest|to|nie this|is|it|not To nie to. That is not it.

Die Finanzindustrie besteht aus zwei Dingen: Schulden und Steuern. ||||||dívidas||impostos ta|branża finansowa|składa się|z|dwóch|rzeczy|długów|i|podatków the|financial industry|consists|of|two|things|debts|and|taxes Przemysł finansowy składa się z dwóch rzeczy: długów i podatków. The financial industry consists of two things: debt and taxes.

Schulden und Steuern und das ist wo der Betrug begonnen hat. 1971 hat Nixon den Dollar vom ||||||||fraude||||||| długi|i|podatki|i||||tej||||||tymi|| debts|and|taxes|and|that|is|where|the|fraud|begun|has|has|Nixon|the|dollar|from the Długi i podatki, i to jest miejsce, gdzie oszustwo się zaczęło. W 1971 roku Nixon zdjął dolara z Debt and taxes, and this is where the fraud began. In 1971, Nixon detached the dollar from

Gold-Standard gelöst und aus dem US-Dollar wurden Schulden und wir erzählen immer noch |||||||||debts||||| standardu złota, a z dolara amerykańskiego stały się długi, a my wciąż mówimy the gold standard, and the US dollar became debt, and we are still telling

der Jugend, dass sie zur Schule gehen sollen, um einen Job zu bekommen, dass sie hart, Geld młodzieży, że powinni iść do szkoły, aby zdobyć pracę, że powinni ciężko pracować, oszczędzać pieniądze the youth that they should go to school to get a job, that they should work hard, save money,

sparen und aus den Schulden rauskommen sollen. |||||come out| i wyjść z długów. and get out of debt.

Warum würdest du es sparen und warum würdest du dafür arbeiten, wenn sie es schneller dlaczego|byś|ty|to|oszczędzać|i|dlaczego|byś|ty|za to|pracować|jeśli|one|to|szybciej why|would|you|it|save|and|why|would|you|for it|work|if|they|it|faster Dlaczego miałbyś to oszczędzać i dlaczego miałbyś na to pracować, skoro mogą to wydrukować szybciej niż ty możesz na to pracować? Why would you save it and why would you work for it, if they can print it faster than you can work for it?

Und Nummer zwei ist, dass sie die Zinsen weiter fallen lassen. |||||||juros||| i|numer|dwa|jest|że|one|te|odsetki|dalej|spadać|pozwalać and|number|two|is|that|they|the|interest rates|further|fall|let A numer dwa to to, że będą dalej obniżać stopy procentowe. And number two is that they will continue to lower the interest rates.

Ich bin für die US-Marines in Vietnam geflogen und die militärische Ausbildung ist anders ja|byłem|dla|te||Marines|w|Wietnam|latałem|i|ta|wojskowa|szkolenie|jest|inne I|am|for|the|||in|Vietnam|flew|and|the|military|training|is|different Latałem dla amerykańskich marines w Wietnamie i szkolenie wojskowe jest inne I flew for the US Marines in Vietnam and the military training is different

Uns wird es beigebracht Fehler zu machen. |||ensinam a||| nam|jest|to|nauczane|błędy|do|robienia us|is|it|taught|mistakes|to|to make Uczy się nas, jak popełniać błędy. We are taught to make mistakes.

Ich musste jeden Tag fliegen und wir mussten den Motor des Flugzeuges abstellen und abstürzen. |||||||||||avião|desligar||cair ja|musiałem|każdy|dzień|latać|i|my|musieliśmy|ten|silnik|samolotu|samolotu|wyłączyć|i|rozbić się I|had to|every|day|fly|and|we|had to|the|engine|of the|airplane|turn off|and|crash Musiałem latać codziennie i musieliśmy wyłączyć silnik samolotu i się rozbić. I had to fly every day and we had to shut down the airplane's engine and crash.

Wir haben immer den Absturz geübt. ||||queda|praticado my|mieliśmy|zawsze|ten|katastrofa|ćwiczyliśmy we|have|always|the|crash|practiced Zawsze ćwiczyliśmy awaryjne lądowanie. We always practiced the crash.

Denn eines Tages ja oder nein, wirst du abstürzen. ||||||||cairá bo|pewnego|dnia|tak|lub|nie|będziesz|ty|rozbić się for|one|day|yes|or|no|will|you|crash Bo pewnego dnia tak czy inaczej, rozbijesz się. Because one day yes or no, you will crash.

Und du bist abgestürzt. i|ty|byłeś|rozbity and|you|are|crashed I się rozbiłeś. And you crashed.

Ich bin drei Mal abgestürzt aber wenn ich das nicht geübt hätte, wäre ich jetzt tot. ||||||||||praticado||||| ja|jestem|trzy|razy|upadłem|ale|jeśli|ja|to|nie|ćwiczyłem|miałbym|byłbym|ja|teraz|martwy I|am|three|times|crashed|but|if|I|this|not|practiced|had|would be|I|now|dead Trzykrotnie się rozbiłem, ale gdybym tego nie ćwiczył, teraz bym nie żył. I crashed three times, but if I hadn't practiced, I would be dead now.

Was passiert mit einer durchschnittlichen Person während eines Finanzcrashs? ||||média|||| co|się dzieje|z|przeciętną|przeciętną|osobą|podczas|kryzysu|finansowego what|happens|with|a|average|person|during|a|financial crash Co się dzieje z przeciętną osobą podczas kryzysu finansowego? What happens to an average person during a financial crash?

Und genau jetzt, wie du weißt, bezogen auf die Mittelklasse auf der Welt, befinden wir i|dokładnie|teraz|jak|ty|wiesz|odnosząc|do|klasy|średniej|na|świecie||znajdujemy|się and|exactly|now|as|you|know|regarding|to|the|middle class|in|the|world|find|we I dokładnie teraz, jak wiesz, w odniesieniu do klasy średniej na świecie, znajdujemy się And right now, as you know, regarding the middle class in the world, we are

uns in einem Crash. nas|w|jednym|kryzys us|in|a|crash nas w kryzysie. us in a crash.

Die Kaufkraft des Yen, des Euro, der Rupiah, alles geht runter. |poder de compra|||||||||caiu ta|siła nabywcza|jena|||euro|rupii|rupii|wszystko|idzie|w dół the|purchasing power|of the|yen|of the|euro|of the|rupiah|all|goes|down Siła nabywcza jena, euro, rupii, wszystko spada. The purchasing power of the yen, the euro, the rupiah, everything is going down.

Die menschen arbeiten härter und härter und härter und die Zentralbanken auf der Welt ci|ludzie|pracują|ciężej|i|ciężej||||te|banki centralne|na|świecie| the|people|work|harder|and|harder|and|harder|and|the|central banks|in|the|world Ludzie pracują coraz ciężej i ciężej i ciężej, a banki centralne na świecie People are working harder and harder and harder and the central banks around the world

drucken mehr Geld. drukują|więcej|pieniądz print|more|money drukują więcej pieniędzy. are printing more money.

Die Zinsen …Trump hat gerade der FED gesagt: „Erhöht nicht die Zinsen“ Процентные ставки ... Трамп только что сказал ФРС: "Не повышайте процентные ставки". Odsetki … Trump właśnie powiedział FED: „Nie podnoście odsetek” The interest rates... Trump just told the FED: "Do not raise the interest rates".

Nun das betrügt all die Sparer, richtig? Это обманывает всех тех, кто экономит, верно? To oszukuje wszystkich oszczędzających, prawda? Now that deceives all the savers, right?

Und alle hört, dass es der Wirtschaft gut geht, der Aktienmarkt aufwärts geht aber |||||||||||upward|| I wszyscy słyszą, że gospodarce się wiedzie, rynek akcji rośnie, ale And everyone hears that the economy is doing well, the stock market is going up, but

die Mittelklasse und die Armen haben eine harte Zeit. klasa średnia i biedni mają ciężki czas. the middle class and the poor are having a hard time.

Wenn uns jetzt jemand zuhört, der sich in der Mittelklassen-Falle befindet und sie hören, jeśli|nam|teraz|ktoś|słucha|który|się|w|pułapka|klasa średnia|pułapka|znajduje|i|je|słyszą if|us|now|someone|listens|who|himself|in|the|||is|and|they|hear Jeśli teraz ktoś nas słucha, kto znajduje się w pułapce klasy średniej i słyszy, If someone is listening to us now, who is in the middle-class trap and they hear,

dass es ihre Angst ist, die sie letztlich davon abhält. |||||||||impede że|to|ich|strach|jest|który|ich|ostatecznie|od tego|powstrzymuje that|it|their|fear|is|which|they|ultimately|from it|prevents że to ich strach ostatecznie ich powstrzymuje. that it is their fear that ultimately holds them back.

Das ist schwer zu verdauen, Robert Kiyosaki. ||||digerir|| to|jest|trudne|do|przetrawienia|Robert|Kiyosaki this|is|hard|to|to digest|Robert|Kiyosaki To jest trudne do przetrawienia, Robert Kiyosaki. That is hard to digest, Robert Kiyosaki.

Wenn sie diese Angst überwinden können. ||||superar| jeśli|one|tę|lęk|pokonać|mogą if|they|this|fear|overcome|can Jeśli mogą przezwyciężyć ten strach. If they can overcome this fear.

Lehman lädt mich dazu nicht mehr ein aber sie sagen: Was du sagst ist riskant. Lehman|||||||||||||| Lehman|zaprasza|mnie|do tego|nie|już|zaprasza|ale|one|mówią|co|ty|mówisz|jest|ryzykowne Lehman|invites|me|to it|not|anymore|invite|but|they|say|what|you|say|is|risky Lehman już mnie na to nie zaprasza, ale mówią: To, co mówisz, jest ryzykowne. Lehman no longer invites me to that, but they say: What you say is risky.

Was ich mache ist nicht riskant für mich, aber für dich. co|ja|robię|jest|nie|ryzykowne|dla|mnie|ale|dla|ciebie what|I|do|is|not|risky|for|me|but|for|you To, co robię, nie jest ryzykowne dla mnie, ale dla ciebie. What I do is not risky for me, but for you.

Verstehst du? rozumiesz|ty understand|you Rozumiesz? Do you understand?

Aber je höher das Risiko desto mehr musst du lernen. |||||mais|||| ale|im|wyższe|to|ryzyko|tym|więcej|musisz|ty|uczyć się but|the|higher|the|risk|the more|more|must|you|learn Ale im wyższe ryzyko, tym więcej musisz się uczyć. But the higher the risk, the more you have to learn.

Wenn du also nicht lernst, wenn du nicht übst und all das, dann solltest du das tun, was ||||||||pratica||||||||| jeśli|ty|więc|nie|uczysz się|jeśli|ty|nie|ćwiczysz|i|wszystko|to|wtedy|powinieneś|ty|to|robić|co if|you|so|not|learn|if|you|not|practice|and|all|that|then|should|you|that|do|what Jeśli więc nie uczysz się, nie ćwiczysz i tego wszystkiego, powinieneś robić to, co So if you don't learn, if you don't practice and all that, then you should do what

Kaufe ETFs und all das falsche Vermögenswerte weil das nur die Wall Street reich macht. ||||||ativos financeiros|||||||| kup|ETF-y|i|wszystko|te|fałszywe|aktywa|ponieważ|to|tylko|ta|ściana|ulica|bogaty|czyni buy|ETFs|and|all|the|wrong|assets|because|that|only|the|Wall|Street|rich|makes Kupuj ETF-y i wszystkie te fałszywe aktywa, ponieważ to tylko wzbogaca Wall Street. Buy ETFs and all those false assets because that only makes Wall Street rich.

Folge dem Geld. śledź|temu|pieniądz follow|the|money Podążaj za pieniędzmi. Follow the money.

Es ist nicht, die arme Mittelklasse reich zu machen. to|jest|nie|ta|biedna|klasa średnia|bogatym|do|uczynienia it|is|not|the|poor|middle class|rich|to|to make Nie chodzi o to, aby uczynić biedną klasę średnią bogatą. It is not about making the poor middle class rich.

Alles was Wall Street in Amerika gemacht hat ist die Renten der Leute zu nehmen. ||||||||||pensão|||| wszystko|co|Wall|Street|w|Ameryce|zrobione|ma|jest|te|emerytury|ludzi||do|zabrania all|what|Wall|Street|in|America|has done|has|is|the|pensions|of the|people|to|to take Wszystko, co Wall Street zrobiła w Ameryce, to zabranie ludziom emerytur. All that Wall Street has done in America is take people's pensions.

Die Renten ist der größte Geldtopf in den USA. |renda||||fundo de dinheiro||| te|emerytury|jest|największy||fundusz|w|USA| the|pensions|is|the|largest|money pot|in|the|USA Emerytury to największy fundusz pieniężny w USA. Pensions are the largest pot of money in the USA.

Und Bundesstaaten wie Kentucky, New Jersey, Illinois, Kalifornien, Hawaii gehen pleite ||||||||||à falência i|stany|takie jak|Kentucky|Nowy|Jersey|Illinois|Kalifornia|Hawaje|idą|na dno and|states|like|Kentucky|New|Jersey|Illinois|California|Hawaii|go|bankrupt A stany takie jak Kentucky, New Jersey, Illinois, Kalifornia, Hawaje bankrutują. And states like Kentucky, New Jersey, Illinois, California, Hawaii are going bankrupt.

Die Lehrer wie mein Vater, die Feuerwehrleute, die Polizisten, sie haben jetzt keinen Ruhestand. ||||||os bombeiros|||||||aposentadoria ci|nauczyciele|jak|mój|ojciec|ci|strażacy|ci|policjanci|oni|mają|teraz|żadnej|emerytury the|teachers|like|my|father|the|firefighters|the|police officers|they|have|now|no|retirement Nauczyciele, tacy jak mój ojciec, strażacy, policjanci, teraz nie mają emerytury. The teachers like my father, the firefighters, the police officers, they now have no retirement.

Daher ist es fake money, falsche Leute, die diese falschen Lehren verbreiten und falsche |||||||||||espalham|| dlatego|jest|to|fałszywe|pieniądze|fałszywi|ludzie|którzy|te|fałszywe|nauki|szerzą|i|fałszywe therefore|is|it|fake|money|false|people|who|these|false|teachings|spread|and|false Dlatego to są fałszywe pieniądze, fałszywi ludzie, którzy szerzą te fałszywe nauki i fałszywe. Therefore, it is fake money, false people spreading these false teachings and false.

Vermögenswert. ativo financeiro aktywa asset Aktywa. Asset.

Warum haben sie den Dollar vom Gold-Standard gelöst? dlaczego|mają|one|ten|dolar|z|||rozwiązali why|have|they|the|dollar|from the|||removed Почему они отделили доллар от золотого стандарта? Dlaczego oderwali dolar od standardu złota? Why did they take the dollar off the gold standard?

Und was bedeutet das und was wissen wir nicht? i|co|oznacza|to|i|co|wiemy|my|nie and|what|means|this|and|what|know|we|not I co to oznacza i czego nie wiemy? And what does that mean and what do we not know?

Als es der Wirtschaft der Vereinigten Staaten schlechter ging. |||||Unidos|||ia kiedy|to|gospodarka|gospodarka|Stanów|Zjednoczonych|Stanów|gorzej|szło as|it|the|economy|of the|United|States|worse|went Kiedy gospodarce Stanów Zjednoczonych szło gorzej. When the economy of the United States was doing worse.

Das Handelsdefizit ist gestiegen, konnten sie drucken und drucken und drucken und drucken. |||aumentou||||||||| to|deficyt handlowy|jest|wzrósł|mogli|oni|drukować|i|drukować|i|drukować|i|drukować the|trade deficit|is|risen|could|they|print|and|print|and|print|and|print Deficyt handlowy wzrósł, mogli drukować i drukować i drukować. The trade deficit increased, they could print and print and print and print.

Die Menschen die heute verarscht werden ist die arme Mittelklasse, denn sie gehen für ||||enganadas||||||||| ci|ludzie|którzy|dzisiaj|oszukiwani|będą|jest|ta|biedna|klasa średnia|ponieważ|oni|idą|za the|people|who|today|deceived|are|is|the|poor|middle class|because|they|go|for Ludzie, którzy są dzisiaj oszukiwani, to biedna klasa średnia, ponieważ idą na The people who are being fooled today are the poor middle class, because they go for

Geld arbeiten. pieniądze|pracować money|work Pieniądze pracują. Money works.

Selbst Ray Dalia von Bridgewater, einer der größten Hedge Fund Besitzer in den USA sagt, ||||Bridgewater||||fundos de hedge|||||| nawet|Ray|Dalia|z|Bridgewater|jeden|który|największych|hedż|funduszy|właścicieli|w|w|USA|mówi even|Ray|Dalia|of|Bridgewater|one|the|largest|hedge|fund|owner|in|the|USA|says Nawet Ray Dalia z Bridgewater, jednego z największych właścicieli funduszy hedgingowych w USA, mówi, Even Ray Dalio from Bridgewater, one of the largest hedge fund owners in the USA, says,

dass die Lücke zwischen den Reichen und allen anderen zu groß ist. ||lacuna|||ricos|||||| że|ta|luka|między|tymi|bogatymi|i|wszystkimi|innymi|z|duża|jest that|the|gap|between|the|rich|and|all|others|to|big|is że luka między bogatymi a wszystkimi innymi jest zbyt duża. that the gap between the rich and everyone else is too large.

Nun, du hättest das 1972 schon vorhersehen können. |||||prever| teraz|ty|miałbyś|to|już|przewidzieć|móc well|you|would have|that|already|foresee|could Cóż, mógłbyś to przewidzieć już w 1972 roku. Well, you could have predicted that back in 1972.

Denn in dem Moment wo du Geld korrumpierst, die Sache für die jeder arbeitet, spart, ||||||||||||||poupança ponieważ|w|momencie||gdy|ty|pieniądze|korumpujesz|ta|sprawa|dla|której|każdy|pracuje|oszczędza for|in|the|moment|where|you|money|corrupt|the|thing|for|which|everyone|works|saves Ponieważ w momencie, gdy korumpujesz pieniądze, rzecz, dla której wszyscy pracują, oszczędzają, Because the moment you corrupt money, the thing that everyone works for, saves,

sich darauf verlässt. się|na to|polega oneself|on it|relies polega na tym. relies on it.

Sie wurden verarscht. ||enganados ich|zostali|oszukani they|were|fooled Zostaliście oszukani. They were fooled.

Und unser Schulsystem Fake Money, Falsche Lehrer, falsche Vermögenswert ist Teil des ||||||||ativos falsos||| i|nasz|system szkolny|fałszywe|pieniądze|fałszywi|nauczyciele|fałszywe|aktywa|jest|część|tego and|our|school system|fake|money|false|teachers|false|asset|is|part|of the A nasz system szkolnictwa, fałszywe pieniądze, fałszywi nauczyciele, fałszywe aktywa są częścią And our school system fake money, false teachers, false assets is part of the

kompletten Systems. całego|systemu complete|system całego systemu. complete system.

Regierung, Bildung, Wall Street und in Paris gibt es jetzt die sogenannten Gelb-Jacken. rząd|edukacja|mur|ulica|i|w|Paryżu|jest|to|teraz|te|tak zwane|żółte|kamizelki government|education|street||and|in|Paris|there is|it|now|the|so-called||jackets Rząd, edukacja, Wall Street, a w Paryżu są teraz tzw. Żółte Kamizelki. Government, education, Wall Street, and in Paris, there are now the so-called Yellow Vests.

Die Demonstranten. te|demonstranci the|demonstrators Demonstranci. The demonstrators.

All die Lehrer ziehen rote T-Shirts an denn sie wurden alle verarscht, sie demonstrieren ||||||||||||enganados|| wszyscy|ci|nauczyciele|zakładają|czerwone|||na|ponieważ|oni|zostali|wszyscy|oszukani|oni|demonstrują all|the|teachers|wear|red|||on|because|they|were|all|fooled|they|demonstrate Wszyscy nauczyciele zakładają czerwone koszulki, bo zostali oszukani, protestują. All the teachers are wearing red T-shirts because they have all been fooled, they are demonstrating.

weil ihre ganzen Pension durch die Wall Street nicht mehr vorhanden ist, Was haben sie getan? ||||||||||disponível||||| ponieważ|ich|całe|emerytury|przez|tę|Wall|Street|nie|więcej|dostępne|jest|co|mają|oni|zrobione because|their|whole|pension|by|the|Wall|Street|not|more|available|is|what|have|they|done ponieważ całe ich emerytury zniknęły przez Wall Street, co zrobili? because their entire pension is no longer available due to Wall Street, what have they done?

Du nimmst mich auf den Arm. ty|bierzesz|mnie|na|ten|rękę you|take|me|on|the|arm Robisz sobie ze mnie żarty. You're pulling my leg.

Feuerwehrleute und Polizisten zu managen. strażacy|i|policjanci|do|zarządzania firefighters|and|police officers|to|to manage Zarządzanie strażakami i policjantami. Managing firefighters and police officers.

Die haben das ganze Geld rausgesaugt. |||||sugado fora oni|mają|te|całe|pieniądze|wyssane they|have|the|whole|money|sucked out Oni wyssali wszystkie pieniądze. They have sucked all the money out.

Und die Lehrer sagen dann: „was ist uns passiert?“ i|ci|nauczyciele|mówią|wtedy|co|jest|nam|stało się and|the|teachers|say|then|what|is|us|happened A nauczyciele mówią wtedy: „co się z nami stało?” And the teachers then say: "What happened to us?"

Und sie protestieren massenweise in den vereinigten Staaten aber du hörst nicht davon. |||em massa||||||||| i|oni|protestują|masowo|w|te|zjednoczonych|Stanach|ale|ty|słyszysz|nie|o tym and|they|protest|en masse|in|the|united|states|but|you|hear|not|of it I protestują masowo w Stanach Zjednoczonych, ale nic o tym nie słyszysz. And they are protesting in large numbers in the United States but you don't hear about it.

Sie reden über die Gelb-Jacken aber nicht über Red Fred. oni|rozmawiają|o|te|||ale|nie|o|Red|Fred they|talk|about|the|||but|not|about|Red|Fred Mówią o Żółtych Kamizelkach, ale nie mówią o Czerwonym Fredzie. They talk about the Yellow Jackets but not about Red Fred.

Das ganze fällt nun auseinander und das bringt mich zur Frage zurück die ich immer Stelle. ||||desmorona||||||||||| to|całe|upada|teraz|w kawałkach|i|to|przynosi|mnie|do|pytania|z powrotem|które|ja|zawsze|zadaję the|whole|falls|now|apart|and|that|brings|me|to the|question|back|which|I|always|ask Całość teraz się rozpada i to prowadzi mnie z powrotem do pytania, które zawsze zadaję. Everything is falling apart now and that brings me back to the question I always ask.

Warum bringt uns unser Schulsystem nicht den Umgang mit Geld bei? |||||||manejo||| dlaczego|przynosi|nam|nasz|system edukacji|nie|naukę|obcowanie|z|pieniędzmi|uczy why|brings|us|our|school system|not|the|handling|with|money|to Dlaczego nasz system edukacji nie uczy nas zarządzania pieniędzmi? Why doesn't our school system teach us how to handle money?

Als ich in der Flugschule war konnte mein Ausbilder fliegen weil ich mit ihm geflogen ||||escola de aviação||||instrutor|||||| kiedy|ja|w|szkole|lotniczej|byłem|mogłem|mój|instruktor|latać|ponieważ|ja|z|nim|leciałem as|I|in|the|flight school|was|could|my|instructor|to fly|because|I|with|him|flown Kiedy byłem w szkole lotniczej, mój instruktor mógł latać, ponieważ latałem z nim. When I was in flight school, my instructor could fly because I flew with him.

bin aber in der Schule weißt du nicht, ob dein Ausbilder, dein Lehrer es drauf hat oder ||||||||||instrutor|||||| jestem|ale|w|szkole||wiesz|ty|nie|czy|twój|instruktor|twój|nauczyciel|to|na to|ma|czy am|but|in|the|school|know|you|not|if|your|instructor|your|teacher|it|capable|has|or Ale w szkole nie wiesz, czy twój instruktor, twój nauczyciel, ma to w sobie, czy But in school, you don't know if your instructor, your teacher, has the skills or

nicht. nie not nie. not.

Als ich meinen MBA gemacht habe, ich war zu der Zeit noch bei den Marines, es ist 73, kiedy|ja|mój|MBA|zrobiłem|mam|ja|byłem|w|czasie|czasie|jeszcze|w|Marines||to|jest as|I|my|MBA|did|have|I|was|at|the|time|still|with|the|Marines|it|is Kiedy robiłem mój MBA, w tym czasie byłem jeszcze w Marines, to był 73. When I was doing my MBA, I was still with the Marines at that time, it's '73,

Studenten haben mich angespuckt, angeschrien, die Universität von Hawaii. |||espumado sobre|gritado|||| studenci|mają|mnie|opluli|krzyczeli|uniwersytet|uniwersytet|z|Hawajów students|have|me|spat|shouted|the|university|of|Hawaii Studenci na mnie pluli, krzyczeli, Uniwersytet Hawajski. Students spat at me, yelled at me, the University of Hawaii.

Ich sitze in der MBA-Klasse und da war der Professor für Buchhaltung hat keine Ahnung ||||||||||||contabilidade||| ja|siedzę|w|klasie|MBA|klasa|i|tam|był|profesor||do|rachunkowości|ma|żadna|pojęcie I|sit|in|the|||and|there|was|the|professor|for|accounting|has|no|idea Siedzę na zajęciach MBA, a profesor od rachunkowości nie ma pojęcia I am sitting in the MBA class and the accounting professor has no idea

von Buchhaltung und ich frage ihn, ob er ein Buchhalter ist und er meinte, dass er einen o|rachunkowości|i|ja|pytam|go|czy|on|jeden|księgowy|jest|i|on|powiedział|że|on|jeden of|accounting|and|I|ask|him|if|he|a|accountant|is|and|he|said|that|he|a o rachunkowości i pytam go, czy jest księgowym, a on odpowiedział, że jest jednym. about accounting and I asked him if he is an accountant and he said that he is a

Master hat. magister|ma master|has Magister ma. Master has.

Das ist nicht die Frage. to|jest|nie|ta|pytanie this|is|not|the|question To nie jest pytanie. That is not the question.

Und ich bin aufgestanden und habe sagte: Marines sind nicht die hellsten. |||||||||||mais inteligentes i|ja|jestem|wstałem|i|mam|powiedziałem|marines|są|nie|ci|najbystrzejsi and|I|am|got up|and|have|said|marines|are|not|the|brightest I wstałem i powiedziałem: Marines nie są najbystrzejsi. And I got up and said: Marines are not the brightest.

Dieselbe Antwort. ta sama|odpowiedź same|answer Ta sama odpowiedź. The same answer.

Du bist fake. ty|jesteś|fałszywy you|are|fake Jesteś fałszywy. You are fake.

Und seit diesem Tag wenn ich zuhöre was Leute Kindern über Buchhaltung beibringen, ist ||||||escuto||||||ensinam| i|od|tego|dnia|kiedy|ja|słucham|co|ludzie|dzieciom|o|księgowości|uczą|jest and|since|this|day|when|I|listen|what|people|children|about|accounting|teach|is A od tego dnia, kiedy słucham, co ludzie uczą dzieci o księgowości, to And since that day when I listen to what people teach children about accounting, it is

das schlechte Buchhaltung. to|złe|księgowość the|bad|accounting jest zła księgowość. bad accounting.

Es ist verwirrend. ||confuso to|jest|mylące it|is|confusing To jest mylące. It is confusing.

Vermögenswerte bringen Geld in deine Tasche und Verbindlichkeiten ziehen das Geld raus. |||||||passivos|||| aktywa|przynoszą|pieniądze|do|twojej|kieszeni|i|zobowiązania|wyciągają|te|pieniądze|na zewnątrz assets|bring|money|in|your|pocket|and|liabilities|pull|the|money|out Aktywa przynoszą pieniądze do twojej kieszeni, a zobowiązania wyciągają pieniądze. Assets put money in your pocket and liabilities take money out.

Sie zählen alles was einen Wert hat als Vermögenswert, sie zählen dein Auto als Vermögenswert, ||||||||||||||ativo oni|liczą|wszystko|co|wartość||ma|jako|aktywa|oni|liczą|twoje|auto|jako|aktywa they|count|everything|what|a|value|has|as|asset|they|count|your|car|as|asset Liczą wszystko, co ma wartość, jako aktywa, liczą twoje auto jako aktywa, They count everything that has value as an asset, they count your car as an asset,

Dein Rentenplan, rate mal, ist eine Verbindlichkeit. |plano de aposentadoria|taxa||||obrigação twój|plan emerytalny|zgadnij|sobie|jest|zobowiązaniem| your|retirement plan|guess|times|is|a|liability Twój plan emerytalny, zgadnij, jest zobowiązaniem. Your retirement plan, guess what, is a liability.

Der entzieht dir jeden Monat Geld aus deiner Tasche. |retira||||||| ten|odbiera|tobie|każdy|miesiąc|pieniądze|z|twojej|kieszeni the|takes away|you|every|month|money|from|your|pocket On co miesiąc wyciąga ci pieniądze z kieszeni. He takes money out of your pocket every month.

Wall Street und das ist warum diese Fonds, sie haben das als verwaltete Vermögenswerte ||||||||||||administrados|ativos geridos Wall|Street|i|to|jest|dlaczego|te|fundusze|one|mają|to|jako|zarządzane|aktywa Wall|Street|and|this|is|why|these|funds|they|have|this|as|managed|assets Wall Street i dlatego te fundusze nazywają to zarządzanymi aktywami. Wall Street and that is why these funds, they have referred to this as managed assets.

Vermögenswerte. aktywa assets aktywa. assets.

Du verdienst kein geld aber sie nehmen sich die Gebühren jeden Tag heraus. |merece||||||||taxas||| ty|zarabiasz|żadne|pieniądze|ale|oni|biorą|sobie|te|opłaty|każdy|dzień|na zewnątrz you|earn|no|money|but|they|take|themselves|the|fees|every|day|out Nie zarabiasz pieniędzy, ale oni pobierają opłaty każdego dnia. You don't earn any money, but they take the fees out every day.

Um zu verstehen, ob es ein Vermögenswerte oder Verbindlichkeit ist braucht es ein Substantiv aby|do|zrozumieć|czy|to|jest|aktywa|czy|zobowiązanie|jest|potrzeba|to|rzeczownik| to|to|understand|whether|it|a|asset|or|liability|is|needs|it|a|noun Aby zrozumieć, czy to jest aktywo czy zobowiązanie, potrzebna jest rzeczownik. To understand whether it is an asset or a liability, a noun is needed.

und ein Verb. i|jeden|czasownik and|a|verb i czasownik. and a verb.

Wenn den Geld aus deiner Tasche rausfließt, ist es eine Verbindlichkeit, wenn das Geld ||||||sai||||obrigação||| jeśli|te|pieniądze|z|twojej|kieszeni|wypływa|jest|to|zobowiązanie||jeśli|te|pieniądze if|the|money|from|your|pocket|flows out|is|it|a|liability|if|the|money Kiedy pieniądze wypływają z twojej kieszeni, jest to zobowiązanie, gdy pieniądze When money flows out of your pocket, it is a liability; when the money

in deine Tasche fließt, ist es ein Vermögenswert. |||||||ativo do|twojej|kieszeni|wpływa|jest|to|aktywa| in|your|pocket|flows|is|it|a|asset wpływają do twojej kieszeni, jest to aktywa. flows into your pocket, it is an asset.

Ich verfüge über 7000 Mietobjekte. |disponho||propriedades para alugar ja|dysponuję|nad|nieruchomości na wynajem I|have|about|rental properties Posiadam 7000 nieruchomości na wynajem. I have 7000 rental properties.

Und wo viele Leute ein großes Haus auf dem Hügel haben und das Geld fließt raus und |||||||||colina||||||| i|gdzie|wielu|ludzi|duży|dom|dom|na|wzgórzu|wzgórze|mają|i|te|pieniądze|wpływa|na zewnątrz|i and|where|many|people|a|big|house|on|the|hill|have|and|the|money|flows|out|and A gdzie wielu ludzi ma duży dom na wzgórzu, a pieniądze wypływają i And where many people have a big house on the hill and money flows out and

sie werden pleite. ||falidos oni|będą|bankrutami they|become|broke stają się bankrutami. they go bankrupt.

Was die armen nicht verstehen ist, dass die Nummer 1 Ausgabe für die meisten menschen co|ci|biedni|nie|rozumieją|jest|że|ta|numer|wydatek|dla|tych|większości|ludzi what|the|poor|not|understand|is|that|the|number|expense|for|the|most|people To, czego biedni nie rozumieją, to że numer 1 wydatkiem dla większości ludzi What the poor do not understand is that the number 1 expense for most people

steuern sind. impostos são| podatki|są taxes|are podatki są. taxes are.

Der Grund warum die reichen nicht für geld arbeiten ist, Steuern sind Ausgaben. ||||ricos||||||impostos||despesas powód||dlaczego|ci|bogaci|nie|na|pieniądze|pracują|jest|podatki|są|wydatki the|reason|why|the|rich|not|for|money|work|is|taxes|are|expenses Powód, dla którego bogaci nie pracują dla pieniędzy, to podatki są wydatkami. The reason why the rich do not work for money is that taxes are expenses.

Es gibt drei Arten von Einkommen. |||||renda to|jest|trzy|rodzaje|dochodów| there|are|three|types|of|income Są trzy rodzaje dochodów. There are three types of income.

Verdient, Portfolio, Passiv. Rendimento (1)|| zarobione|portfelowe|pasywne earned|portfolio|passive Zarobkowy, portfelowy, pasywny. Earned, portfolio, passive.

Verdientes Geld ist, wenn ich einen Job habe, dann ist das verdientes Geld. ganho|||||||||||| zarobione|pieniądze|jest|kiedy|ja|jeden|pracę|mam|wtedy|jest|to|zarobione|pieniądze earned|money|is|when|I|a|job|have|then|is|that|earned|money Zarobione pieniądze to takie, kiedy mam pracę, wtedy to są zarobione pieniądze. Earned money is when I have a job, then that is earned money.

Arbeite, Wenn ich sagen wir Apple für 10 Dollar kaufe und es für 20 Verkauf, dann pracuję|kiedy|ja|mówić|my|Apple|za|dolarów|kupuję|i|to|za|sprzedaję|wtedy work|if|I|say|we|Apple|for|dollars|buy|and|it|for|sell|then pracuję. Jeśli powiedzmy kupuję Apple za 10 dolarów i sprzedaję za 20, to If I buy Apple for 10 dollars and sell it for 20, then

wird nicht besteuert. ||taxado będzie|nie|opodatkowane is|not|taxed nie jest opodatkowane. is not taxed.

Und das ist was alle Leute da draußen jetzt verlangen, die reichen zu besteuern. |||||||||desejam||||impostos sobre i|to|jest|co|wszyscy|ludzie|tam|na zewnątrz|teraz|żądają|którzy|bogatych|do|opodatkować and|this|is|what|all|people|there|outside|now|demand|the|rich|to|to tax I to jest to, czego wszyscy ludzie na zewnątrz teraz żądają, aby bogaci byli opodatkowani. And that is what everyone out there is now demanding, to tax the rich.

Viel Glück dabei. dużo|szczęścia|w tym much|luck|with it Powodzenia w tym. Good luck with that.

Die meisten, die sich beschweren wissen nicht, dass es drei Arten von Einkommen gibt und ||||reclamam|||||||||| większość|najwięcej|którzy|się|skarżą|wiedzą|nie|że|to|trzy|rodzaje|od|dochodów|jest| the|most|who|themselves|complain|know|not|that|it|three|types|of|income|are|and Większość osób, które narzekają, nie wie, że istnieją trzy rodzaje dochodów i Most of those who complain do not know that there are three types of income and

Sie haben Vermögenswerte. oni|mają|aktywa they|have|assets Mają aktywa. They have assets.

So der Durchschnittstyp da draußen, du weißt, schick die Kinder zur Schule, sie lernen das ||tipo médio|||||||||||| więc|ten|przeciętny facet|tam|na zewnątrz|ty|wiesz|wyślij|te|dzieci|do|szkoły|one|uczą się|to so|the|average guy|there|outside|you|know|send|the|children|to the|school|they|learn|that Więc przeciętny facet na zewnątrz, wiesz, wysyła dzieci do szkoły, uczą się tego So the average guy out there, you know, sends the kids to school, they learn that

nicht. nie not nie. not.

Unser Schulsystem wird dir das niemals beibringen, dass es drei Arten von Einkommen gibt. ||||||ensinará você||||||| nasz|system edukacji|będzie|ci|to|nigdy|nauczy|że|to|trzy|rodzaje|od|dochodów|istnieją our|school system|will|you|that|never|teach|that|it|three|types|of|income|exists Nasz system edukacji nigdy ci nie nauczy, że istnieją trzy rodzaje dochodów. Our school system will never teach you that there are three types of income.

Die Steuergesetze kann jeder nutzen, wenn du die richtige finanzielle Bildung hast ohne |Leis fiscais||||||||||| te|przepisy podatkowe|może|każdy|wykorzystać|jeśli|ty|tę|właściwą|finansową|edukację|masz|bez the|tax laws|can|everyone|use|if|you|the|right|financial|education|have|without Każdy może korzystać z przepisów podatkowych, jeśli masz odpowiednią edukację finansową. Anyone can take advantage of tax laws if you have the right financial education.

McDonalds ist im Immobiliengewerbe. |||setor imobiliário McDonald's|jest|w|branży nieruchomości McDonald's|is|in the|real estate business McDonald's działa w branży nieruchomości. McDonald's is in the real estate business.

Nichts. nic nothing Nic. Nothing.

Du wirst als Angestellter enden. |||empregado| ty|będziesz|jako|pracownik|skończyć you|will|as|employee|end Skończysz jako pracownik. You'll end up as an employee.

Er war in dieser Sache pragmatisch. on|był|w|tej|sprawie|pragmatyczny he|was|in|this|matter|pragmatic Był w tej sprawie pragmatyczny. He was pragmatic in this matter.

Wenn du wirklich reich werden willst, dann schreibe dich in eine Klasse über Immobilien jeśli|ty|naprawdę|bogaty|stać się|chcesz|wtedy|napisz|siebie|do|klasę||o|nieruchomości if|you|really|rich|become|want|then|write|yourself|in|a|class|about|real estate Jeśli naprawdę chcesz stać się bogaty, zapisz się na kurs o nieruchomościach. If you really want to become rich, then enroll in a class about real estate.

ein. jeden a . .

Ich fragte warum? ja|zapytałem|dlaczego I|asked|why Zapytałem dlaczego? I asked why?

Und er meinte sobald du verstehst, dass Immobilien auf Schulden basieren, dann wirst du lernen i|on|powiedział|jak tylko|ty|rozumiesz|że|nieruchomości|na|długach|opierają się|wtedy|będziesz||uczyć się and|he|said|as soon as|you|understand|that|real estate|on|debts|are based|then|will|you|learn I powiedział, że gdy tylko zrozumiesz, że nieruchomości opierają się na długach, wtedy nauczysz się And he said as soon as you understand that real estate is based on debt, then you will learn

Denn das ist was 71 passiert ist, als der US-Dollar zu Schulden wurde. |||||||||||dívida| bo|to|jest|co|wydarzyło się|jest|kiedy|dolar|||w|długi|stał się for|that|is|what|happened|is|when|the|||to|debts|became Bo to się stało w 71, kiedy dolar amerykański stał się długiem. Because that is what happened in 71, when the US dollar became debt.

Sobald du lernst wie du Schulden als Geld nutzen kannst, kannst du niemals sagen, dass jak tylko|ty|uczysz się|jak|ty|długi|jako|pieniądz|używać|możesz||ty|nigdy|mówić|że as soon as|you|learn|how|you|debts|as|money|use|can|can|you|never|say|that Gdy tylko nauczysz się, jak wykorzystać długi jako pieniądze, nigdy nie będziesz mógł powiedzieć, że Once you learn how to use debt as money, you can never say that

du es dir nicht leisten kannst. ||||permitir| ty|to|sobie|nie|pozwalać|możesz you|it|yourself|not|afford|can nie stać cię na to. you can't afford it.

Nach dem Crash in 2008 gaben mir die Banken 300 Millionen dollar steuerfrei um eine Immobilie ||||||||||isento de impostos||| po|tym|krach|w|dali|mi|te|banki|milionów|dolarów|wolne od podatku|aby|jedną|nieruchomość after|the|crash|in|gave|me|the|banks|million|dollars|tax-free|to|a|property Po kryzysie w 2008 roku banki dały mi 300 milionów dolarów wolnych od podatku, aby kupić nieruchomość After the crash in 2008, the banks gave me 300 million dollars tax-free to buy a property

zu kaufen, die die Idioten verloren haben. do|kupić|które|te|idioci|stracili|mieli ||||idiots|| którą idioci stracili. that the idiots lost.

Warum sage ich, dass sie idioten waren. Dlaczego mówię, że byli idiotami. Why do I say they were idiots?

Die Preise waren so hoch: Warum kaufst du, wenn die wenn der Markt oben ist? te|ceny|były|tak|wysokie|dlaczego|kupujesz|ty|gdy|te|gdy|rynek||na górze|jest the|prices|were|so|high|Why|do you buy|you|when|the|when|the|market|up|is Ceny były tak wysokie: Dlaczego kupujesz, gdy rynek jest na górze? The prices were so high: Why do you buy when the market is at its peak?

Weißt du nicht, dass es abstürzen wird? |||||cairá| wiesz|ty|nie|że|to|spadnie|będzie do you know|you|not|that|it|will crash|will Czy nie wiesz, że to spadnie? Don't you know that it will crash?

Und als alles abgestützt ist waren all die Immobilien verfügbar und die FED braucht |||apoiado|||||||||| i|gdy|wszystko|spadło|jest|były|wszystkie|te|nieruchomości|dostępne|i|te|FED|potrzebuje and|when|everything|crashed|is|were|all|the|real estate|available|and|the|FED|needs A kiedy wszystko spadło, wszystkie nieruchomości były dostępne i FED potrzebuje And when everything crashed, all the real estate was available and the FED needs

Leute wie uns, die da reinspringen konnten. |||||pularam lá| ludzie|jak|nas|którzy|tam|wskakiwać|mogli people|like|us|who|there|to jump in|could Ludzie tacy jak my, którzy mogli w to wskoczyć. People like us who could jump in.

Wall Street gab uns hunderte Millionen von Dollar um uns um all die Immobilien zu kümmern, |||||||||||||||cuidar de mur|ulica|dała|nam|setki|milionów|z|dolarów|aby|nas|wokół|wszystkich|które|nieruchomości|do|zajmować się Wall|Street|gave|us|hundreds|millions|of|dollars|to|us|to|all|the|properties|to|to take care Wall Street dała nam setki milionów dolarów, aby zająć się wszystkimi nieruchomościami, Wall Street gave us hundreds of millions of dollars to take care of all the properties,

die diese Leute verloren hatten. które|ci|ludzie|stracili|mieli które ci ludzie stracili. that these people had lost.

Es ist fair, denn jeder konnte es tun. ||justo||||| to|jest|sprawiedliwe|ponieważ|każdy|mógł|to|robić it|is|fair|for|everyone|could|it|to do To sprawiedliwe, bo każdy mógł to zrobić. It's fair, because anyone could have done it.

da ihre Kreditwürdigkeit so schlecht ist. ponieważ|ich|zdolność kredytowa|tak|zła|jest as|their|creditworthiness|so|bad|is ponieważ ich zdolność kredytowa jest tak zła. because their creditworthiness is so poor.

Und das ist was heute auf der Welt passiert. i|to|jest|co|dzisiaj|na|świecie||dzieje się and|this|is|what|today|in|the|world|happens I to jest to, co dzieje się dzisiaj na świecie. And that is what is happening in the world today.

Immobilien … ich weiß nicht wie wie Leute es sich leisten können in New York zu leben, nieruchomości|ja|wiem|nie|jak|jak|ludzie|to|sobie|pozwalać|mogą|w|Nowym|Jorku|do|żyć real estate|I|know|not|how|how|people|it|themselves|can afford|can|to|New|York|to|to live Nieruchomości… nie wiem, jak ludzie mogą sobie pozwolić na życie w Nowym Jorku, Real estate... I don't know how people can afford to live in New York,

kannst es dir nicht leisten dort zu leben. możesz|to|sobie|nie|pozwolić|tam|do|żyć can|it|yourself|not|afford|there|to|to live nie stać cię na życie tam. you can't afford to live there.

und all das. i|wszystko|to and|all|that i to wszystko. and all that.

Was jetzt passieren wird ist, die Babyboomer, meine Generation wird anfangen sich zur Ruhe co|teraz|wydarzy się|będzie||te|pokolenie wyżu demograficznego|moje|pokolenie|będzie|zacznie|się|do|emerytury what|now|will happen|will|is|the|baby boomers|my|generation|will|start|themselves|to the|rest Co teraz się wydarzy, to to, że pokolenie baby boomers, moje pokolenie, zacznie przechodzić na emeryturę. What will happen now is that the baby boomers, my generation, will start to retire.

zu setzen. do|osiedlenia to|to sit . to settle down.

Aber das erzählen sie dir nicht in der Schule. ale|to|opowiadają|oni|tobie|nie|w|szkole| but|that|tell|they|you|not|in|the|school Ale tego nie powiedzą ci w szkole. But they don't tell you that in school.

Trump gab uns einen Steuerschnitt in Amerika. Trump|dał|nam|obniżkę|podatków|w|Ameryce Trump|gave|us|a|tax cut|in|America Trump dał nam obniżkę podatków w Ameryce. Trump gave us a tax cut in America.

Was 2008 passiert ist. co|wydarzyło się|jest what|happened|is Co się stało w 2008 roku. What happened in 2008.

Sie haben das angehalten indem sie kein Geld mehr gedruckt haben. |||detenido||||||| oni|mają|to|zatrzymali|przez to|oni|żaden|pieniądz|więcej|drukowali|mają they|have|that|stopped|by|they|no|money|more|printed|have Zatrzymali to, przestając drukować pieniądze. They stopped it by not printing any more money.

Doppelt so hoch. podwójnie|tak|wysoki double|so|high Dwa razy wyższy. Twice as high.

Das war Bernanke und dann Yellen und der PHD das ist nichts anderes als long term capital to|był|Bernanke|i|potem|Yellen|i|PHD|PHD|to|jest|nic|innego|niż|długie|termin|kapitał that|was|Bernanke|and|then|Yellen|and|the|PHD|that|is|nothing|other|than|long|term|capital To był Bernanke, a potem Yellen, a PHD to nic innego jak długoterminowy kapitał. That was Bernanke and then Yellen and the PHD is nothing other than long term capital.

Musst du ein Ökonom sein um zu sagen was passieren wird? musisz|ty|ekonomistą|ekonom|być|aby|do|powiedzieć|co|wydarzy|się must|you|a|economist|be|to|to|to say|what|will happen|will Czy musisz być ekonomistą, aby powiedzieć, co się wydarzy? Do you have to be an economist to say what will happen?

Wir führen seit 12 Jahren einen Krieg, die Ansprüche gehen durch die Decke, das Bruttoinlandsprodukt my|prowadzimy|od|lat|wojnę|wojna|te|roszczenia|idą|przez|te|sufit|to|produkt krajowy brutto we|have|for|years|a|war|the|claims|go|through|the|ceiling|the|gross domestic product Prowadzimy wojnę od 12 lat, roszczenia sięgają zenitu, produkt krajowy brutto We have been waging a war for 12 years, the claims are skyrocketing, the gross domestic product

in den USA ist 109%, 90% ist schon zu spät. w|te|USA|jest|jest|już|za|późno in|the|USA|is|is|already|too|late w USA wynosi 109%, 90% to już za późno. in the USA is 109%, 90% is already too late.

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