美股 赚钱 ：ETF是 什么 ？ETF有 什么 好处 ？适合 新手 买 的 股票 ETF有 哪些 ？怎么 开始 你 的 美股 投资 ？脚踏实地 ，学好 美股 投资 第一门 课 。从 ETF出发 ，你 也 能 慢慢 成为 投资 高手。 Making Money in U.S. Stocks: What Are ETFs and What Are the Benefits of ETFs? What are the best stock ETFs for newbies? How to start your US stock investing? Get your feet wet and learn your first lesson in US stock investing. Starting with ETFs, you too can slowly become an expert investor. ¿Qué son los ETF y cuáles son sus ventajas? ¿Cuáles son los mejores ETF de acciones para principiantes? ¿Cómo empezar a invertir en bolsa estadounidense? Aprenda la primera lección de inversión en acciones estadounidenses sobre el terreno. A partir de los ETF, puede convertirse en un inversor experto. Ganhar dinheiro com acções dos EUA: O que são ETFs e quais são os benefícios dos ETFs? Quais são os melhores ETFs de ações para iniciantes? Como começar a investir em acções dos EUA? Molhe os pés e aprenda a sua primeira lição de investimento em acções dos EUA. Comece com ETFs e, aos poucos, você também pode se tornar um investidor experiente.

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我 是Sunny Soy Sunny. 我是Sunny

这 期 节目 我们 的 主题 是ETF En este episodio, nuestro tema son los ETF. 这期节目我们的主题是ETF

ETF一直 是 投资界 的 热门话题 Los ETF siempre han sido un tema candente en el mundo de la inversión. ETF一直是投资界的热门话题

尤其 是 在 股市 整体 下滑 的 情况 下 尤其是在股市整体下滑的情况下

ETF的 提及 率 是 越来越 高 ETF的提及率是越来越高

那么 今天 我们 就 选择 四只ETF 那么今天我们就选择四只ETF

用 9分钟 的 时间 来 搞清楚 为什么 用9分钟的时间来搞清楚为什么

ETF是 一个 男女老少 通吃 的 ETF是一个男女老少通吃的

投资 工具 投资工具

节目 开始 前 请 订阅 一下 我 的 频道 节目开始前请订阅一下我的频道

ETF是 英文 ETF是英文

Exchange Traded Exchange Traded

Funds的 缩写 Funds的缩写

它 的 中文 全称 是 交易所 交易 基金 它的中文全称是交易所交易基金

通常 是 跟踪 某 一个 指数 的 一 篮子 通常是跟踪某一个指数的一篮子

股票 的 总和 股票的总和

所以 它 又 是 一种 特殊 的 指数 基金 所以它又是一种特殊的指数基金

那么 投资 ETF有 什么 优势 呢 那么投资ETF有什么优势呢

首先 就是 风险 小 成本低 首先就是风险小成本低

你 买入 一只ETF 你买入一只ETF

就 相当于 一次 买入 了 非常 多 的 就相当于一次买入了非常多的

股票 股票

这样 你 就 分散 了 风险 这样你就分散了风险

不必 担心 黑天鹅 事件 不必担心黑天鹅事件

不怕 踩 中 地雷 股 不怕踩中地雷股

ETF可以 像 普通 股票 一样 在 ETF可以像普通股票一样在

交易所 交易 交易所交易

你 买入 ETF的 体验 和 买卖 股票 你买入ETF的体验和买卖股票

是 一样 的 是一样的

基金 经理 一般 不 主动 研究 股票 基金经理一般不主动研究股票

策略 策略

而是 被动 的 按照 指数 成分股 无脑 而是被动的按照指数成分股无脑

的 买入 的买入

所以 我们 就 不用 付给 基金 公司 所以我们就不用付给基金公司

太多 的 钱 太多的钱

这么一来 ETF的 管理费用 就 比 这么一来ETF的管理费用就比

普通 的 共同 基金 低 很多 普通的共同基金低很多

还 没有 赚钱 之前 我们 要 学会 省钱 还没有赚钱之前我们要学会省钱

ETF的 另外 一个 优势 是 它 ETF的另外一个优势是它

能够 有效 的 跟踪 指数 能够有效的跟踪指数

非常 的 透明 非常的透明

由于 套利 机制 的 存在 由于套利机制的存在

ETF的 价格 和 净值 拟合 得 很 好 ETF的价格和净值拟合得很好

两条线 几乎 是 重叠 的 两条线几乎是重叠的

所以 它 比 开放式 指数 基金 有 更好 所以它比开放式指数基金有更好

的 跟踪 的跟踪

指数 效果 误差 很小 指数效果误差很小

几乎 和 指数 的 走势 保持一致 几乎和指数的走势保持一致

对于 普通 的 投资者 来说 对于普通的投资者来说

如果 你 看好 了 某个 行业 或者 是 如果你看好了某个行业或者是

某个 投资 品种 某个投资品种

想要 快速 的 投资 想要快速的投资

又 不想 投入 太多 的 精力 去 研究 又不想投入太多的精力去研究

个股 个股

那么 购买 相关 的 ETF基金 是 那么购买相关的ETF基金是

很 不错 的 选择 很不错的选择

我们 是 不 需要 去 了解 ETF背后 我们是不需要去了解ETF背后

的 复杂 的 运作 机制 的复杂的运作机制

而 可以 只是 把 它 当做 一只 大 的 而可以只是把它当做一只大的

股票 来 操作 股票来操作

对于 某些 散户 来说 对于某些散户来说

购买 ETF能够 跟上 大 部队 购买ETF能够跟上大部队

避免 赚 了 指数 赔 了 钱 的 尴尬 避免赚了指数赔了钱的尴尬

说 了 这么 多 ETF的 好处 说了这么多ETF的好处

大家 都 心 痒痒 的 大家都心痒痒的

那么 下面 我们 就 来 深度 的 分析4 那么下面我们就来深度的分析4

只ETF 只ETF

这 4只 ETF风险 小 这4只ETF风险小

收益 高 收益高

历史 表现 优秀 历史表现优秀

管理费用 便宜 管理费用便宜

非常适合 新手 投资 非常适合新手投资

同样 也 鼓励 成熟 的 投资者 通过 同样也鼓励成熟的投资者通过

ETF长期 定 投 ETF长期定投

我们 先说 前面 两只 VOO和SPY 我们先说前面两只VOO和SPY

这 两只 ETF都 是 投资 于 这两只ETF都是投资于

500家 代表 美国 最大 公司 的 标 500家代表美国最大公司的标

普 500指数 的 股票 普500指数的股票

我们 先说 VOO因为 它 的 管理费 我们先说VOO因为它的管理费

最 便宜 才0.03% 最便宜才0.03%

而 同类 基金 的 平均 收费 是 而同类基金的平均收费是

0.93%1万元 的 投资 一年 的 管理 0.93%1万元的投资一年的管理

费 就 三块 钱 费就三块钱

你 请 人 帮 你 管理 500支 股票 你请人帮你管理500支股票

一年 才 花掉 一杯 咖啡 的 钱 一年才花掉一杯咖啡的钱

这 就是 我 推荐 你 首选 VOO投资 的 主要 这就是我推荐你首选VOO投资的主要

理由 理由

VOO的 资金 总资产 是4963 VOO的资金总资产是4963

亿美元 亿美元

参与 到 这么 大 盘子 的 基金 当中 参与到这么大盘子的基金当中

可以 说 是 一滴水 归入 大海 可以说是一滴水归入大海

有 很多 的 资金 和 你 在 一起 有很多的资金和你在一起

大家 抱团 取暖 大家抱团取暖

VOO和 标普 500的 股票 VOO和标普500的股票

权重 高度一致 权重高度一致

投资 占 比 最高 的 行业 包括 投资占比最高的行业包括

信息技术 信息技术

卫生 卫生

保健 保健

金融 金融

消费 等 消费等

我 非常 喜欢 的 行业 我非常喜欢的行业

这些 行业 的 股票 在 很长 的 时间 这些行业的股票在很长的时间

里面 都 是 慢牛 行情 的 里面都是慢牛行情的

VOO的 前 10大 重仓股 为 微软 VOO的前10大重仓股为微软

苹果 苹果

亚马逊Alphabet 亚马逊Alphabet

Facebook Facebook

强生 等等 强生等等

这些 股票 占 基金 资产 的27% 这些股票占基金资产的27%

那么 持有 VOO有 多 大 的 年化 那么持有VOO有多大的年化

收益 收益

历史 上 看 自 创立 以来 VOO的 年化 平均 历史上看自创立以来VOO的年化平均

回报率 为13.41% 回报率为13.41%

过去 三年 的 平均 年 回报率 为 过去三年的平均年回报率为

10.19% 10.19%

有人 又 要说 了 有人又要说了

一年 10%算 什么 一年10%算什么

一天 10%才 牛 呢 一天10%才牛呢

朋友 炒股 哪能 天天 10%一个月 朋友炒股哪能天天10%一个月

翻倍 很 容易 翻倍很容易

5年 翻倍 很难 5年翻倍很难

运气 好 一个月 翻倍 的 怎么 来 还 运气好一个月翻倍的怎么来还

怎么 去 怎么去

所以 个人 认为 新手 和 没有 时间 看 所以个人认为新手和没有时间看

盘 的 投资者 买入 大盘 的 ETF是 盘的投资者买入大盘的ETF是

最 没有 负担 的 玩法 了 最没有负担的玩法了

VOO有 多 大 的 风险 VOO有多大的风险

历史 统计 历史统计

VOO动态 回撤 图 表示 历史 上 最 VOO动态回撤图表示历史上最

大 的 周 回撤 是31.8% 大的周回撤是31.8%

那 也 是 今年 才 发生 的 那也是今年才发生的

除了 今年 的 系统性 风险 除了今年的系统性风险

以前 年份 最大 回撤 是17.11% 以前年份最大回撤是17.11%

回撤 是 什么 意思 回撤是什么意思

比如 你 非常 倒霉 比如你非常倒霉

买 在 了 最高点 买在了最高点

那么 你 最大 的 损失 就是31.8% 那么你最大的损失就是31.8%

然后 就 慢慢 的 回本 了 然后就慢慢的回本了

我 想 你 不会 这么 倒霉 我想你不会这么倒霉

一买 就 买 在 珠穆朗玛峰 一买就买在珠穆朗玛峰

VOO也 按 季度 分红 VOO也按季度分红

最近 4个 季度 合计 每份 ETF分红 最近4个季度合计每份ETF分红

5.29美元 5.29美元

年 股息 率 是1.8% 年股息率是1.8%

分红 不是 持有 ETF的 主要 目的 分红不是持有ETF的主要目的

年 股息 率1.8% 年股息率1.8%

还 算是 比较稳定 的 还算是比较稳定的

因为 500个 公司 股息 此消彼长 因为500个公司股息此消彼长

就算 有 某个 公司 股息 突然 降为0 就算有某个公司股息突然降为0

也 不 太 影响 VOO的 股息 派发 也不太影响VOO的股息派发

但 如果 你 喜欢 高 股息 高 分红 的 但如果你喜欢高股息高分红的

股票 股票

可以 参考 我 的 频道 里面 被动 收入 可以参考我的频道里面被动收入

有关 的 视频 有关的视频

好 好

我们 接着 来看 第二只 SPY这 只 我们接着来看第二只SPY这只

是 老牌 的 标普 500ETF数据 是老牌的标普500ETF数据

表现 和 VOO类似 表现和VOO类似

这 两个 ETF都 可以 享受 大盘 这两个ETF都可以享受大盘

收益率 收益率

但是 管理费 是0.095% 但是管理费是0.095%

比 VOO略贵 一些 比VOO略贵一些

但是 也 是 很 便宜 的 但是也是很便宜的

这 两只 ETF是 很 适合 基金 定 投 这两只ETF是很适合基金定投

的 的

每个 月 强制 自己 储蓄 三五百 美元 每个月强制自己储蓄三五百美元

买入 基金 买入基金

长期 累积 的 财富 会 非常 可观 长期累积的财富会非常可观

同时 由于 基金 定 投涨 了 赚 钞票 同时由于基金定投涨了赚钞票

跌 了 赚 股票 跌了赚股票

你 可以 在 股市 中摊平 持股 成本 你可以在股市中摊平持股成本

然后 在 未来 股票 涨 了 的 时候 你 然后在未来股票涨了的时候你

会 赚 到 更 多 会赚到更多

我们 推荐 的 第三只 ETF是QQQ 我们推荐的第三只ETF是QQQ

纳斯达克 指数 创新 高 了 纳斯达克指数创新高了

过 了 1万点 是 没有 压力 位 过了1万点是没有压力位

涨 的 概率 大于 跌 的 涨的概率大于跌的

所以 投资 纳斯达克 100正是 所以投资纳斯达克100正是

时候 时候

纳斯达克 100是 不 包括 金融 纳斯达克100是不包括金融

在内 的 纳斯达克 前 100名 市值 在内的纳斯达克前100名市值

的 公司 的公司

QQQ跟踪 纳斯达克 100指数 是 QQQ跟踪纳斯达克100指数是

投资 一 篮子 科技股 的 好 选择 投资一篮子科技股的好选择

截止 2020年 5月底 截止2020年5月底

QQQETF持仓 最大 的 个股 是 QQQETF持仓最大的个股是

微软 微软

苹果 苹果

亚马逊 亚马逊

Facebook等 头部 的 几个 Facebook等头部的几个

个股 和 VOO、SPY基本上 是 个股和VOO、SPY基本上是

一样 一样

但 从 总 的 行业 分布 来说 但从总的行业分布来说

QQQ是 典型 的 科技股ETF QQQ是典型的科技股ETF

IT行业 个股 占 总持仓 的47% IT行业个股占总持仓的47%

通讯 服务 占 了20.44% 通讯服务占了20.44%

QQQ的 管理费 是 千分之 二 QQQ的管理费是千分之二

虽然 比 VOO贵 虽然比VOO贵

但是 在 基金 里面 还 算是 便宜 的 但是在基金里面还算是便宜的

那么 它 的 收益率 表现 有没有 比较 那么它的收益率表现有没有比较

好 呢 好呢

按 资产 净值 计算 按资产净值计算

QQQ10年 年化 回报率 是 QQQ10年年化回报率是

15.93% 15.93%

每年 的 收益率 波动 比较 大 每年的收益率波动比较大

2019年 净值 表现 居然 上涨 了 2019年净值表现居然上涨了

39.12% 39.12%

果然 一个 大 年 一个 小年 果然一个大年一个小年

2020年 上半年 回撤 了 不少 2020年上半年回撤了不少

从 动态 回撤 统计图表 上面 来看 从动态回撤统计图表上面来看

历史 最大 回撤 是 2020年3 历史最大回撤是2020年3

月份 的25.18% 月份的25.18%

我 觉得 持有 这 只 基金 按 最大 亏损 我觉得持有这只基金按最大亏损

是 25%的话 是25%的话

感觉 还是 比较 放心 的 感觉还是比较放心的

毕竟 自己 乱 买 股票 有时候 亏 起来 毕竟自己乱买股票有时候亏起来

也 不止25% 也不止25%

QQQ也 有 分红 QQQ也有分红

最近 4个 季度 合计 分红1.621 最近4个季度合计分红1.621

美元 美元

对应 股价 是 239.69美元 对应股价是239.69美元

股息 率 只有0.68% 股息率只有0.68%

科技股 由于 有 高成长性 科技股由于有高成长性

所以 股息 也 是 比较 低 所以股息也是比较低

买 科技股 的 人 主要 是 博取 股价 买科技股的人主要是博取股价

上涨 的 收益 上涨的收益

股息 少 一点 股息少一点

遮盖 不了 科技股 的 光芒 遮盖不了科技股的光芒

我们 推荐 的 第四 只 ETF是VTI 我们推荐的第四只ETF是VTI

VTI的 投资 组合 里 有 VTI的投资组合里有

3600多只 股票 3600多只股票

它 是 跟踪 美国 全 市场 指数 的 大中 它是跟踪美国全市场指数的大中

小企业 全 包揽 了 小企业全包揽了

换句话说 换句话说

你 要是 打算 100多美元 就 把 你要是打算100多美元就把

美国 所有 的 股票 都 买下来 美国所有的股票都买下来

你 就 买 VTI这个 基金 里面 你就买VTI这个基金里面

3600多只 股票 的 平均 市盈率 3600多只股票的平均市盈率

为 20.9倍 为20.9倍

好像 还 算 合理 好像还算合理

同时 它 的 管理费 也 是 超 便宜 的 同时它的管理费也是超便宜的

只有0.03% 只有0.03%

相比 前面 推荐 的 三只ETF 相比前面推荐的三只ETF

VTI最大 的 特点 就是 极度 分散 VTI最大的特点就是极度分散

覆盖面 非常 广 覆盖面非常广

因为 投资 组合 里 个股 实在太 多 了 因为投资组合里个股实在太多了

一家 公司 直接 破产 根本 不是 什么 一家公司直接破产根本不是什么

事儿 事儿

但 如果 碰到 系统性 风险 但如果碰到系统性风险

比如 美国 经济 或者 是 世界 经济 比如美国经济或者是世界经济

大幅 下滑 大幅下滑

美股 崩盘 美股崩盘

VTI也 就 跟着 崩盘 VTI也就跟着崩盘

VTI自 成立 以来 年 平均 回报率 VTI自成立以来年平均回报率

是7.12% 是7.12%

最近 一年 的 回报率 是11.46% 最近一年的回报率是11.46%

可以 说 是 历史 上 最高 的 可以说是历史上最高的

总体 来看 股票 持仓 越 分散 就 越 总体来看股票持仓越分散就越

安全 安全

收益率 也 就 越 低 收益率也就越低

这 只 基金 按 季度 分红 这只基金按季度分红

最近 4个 季度 分红 合计 是2.75 最近4个季度分红合计是2.75

美元 美元

折年 股息 率 是1.7% 折年股息率是1.7%

投资 工具 就是 在 风险 收益 上 找 投资工具就是在风险收益上找

平衡 平衡

风险 低收益 高 风险低收益高

当然 人人爱 当然人人爱

但是 不 符合 经济学 规律 但是不符合经济学规律

今天 介绍 的 是 给 新手 买 的ETF 今天介绍的是给新手买的ETF

不能 太 激进 不能太激进

如果 你 觉得 ETF不 过瘾 如果你觉得ETF不过瘾

欢迎 你 订阅 阳光 财经 欢迎你订阅阳光财经

后面 有 更 过瘾 的 节目 等 着 你 后面有更过瘾的节目等着你

Bye bye Bye bye